Субсидии на открытие и развитие бизнеса: как предпринимателю получить деньги от государства

Преимущества субсидий

В развитых странах поддержке предпринимательской деятельности уделяется особое внимание. Чем больше предприятий, тем выше уровень конкуренции и, соответственно, лучше качество выпускаемой продукции

Благодаря этому потребители получают отличный товар по доступным ценам. Поэтому государственная помощь мелким предпринимателям за границей стала привычным явлением.

Правительство нашей страны также разработало программу помощи малому бизнесу от государства. В 2024 году небольшие предприятия могут получить дополнительное финансирование, которое будет стимулировать их экономическую активность. Такая помощь называется субсидией. Это целевая государственная выплата, предназначенная для открытия предпринимательской деятельности. Ее может получить безвозмездно любой человек. Это не кредит и не заем, поэтому возвращать деньги не нужно.

Субсидию могут выдать для:

Закупки оборудования;
Приобретения сырья;
Покупки расходных материалов;
Ремонтных работ.

Решение о выделении финансовой поддержки принимает исполнительный орган. Предприниматель обязательно должен отчитаться перед контролирующими органами, на что он потратил полученные средства. Если часть денежной помощи осталась невостребованной, ее нужно вернуть, поскольку если будет обнаружен факт нецелевого расходования, предприниматель будет вынужден вернуть государству всю сумму.

Как получить субсидию на открытие бизнеса в 2024 году

Какие требования и условия необходимо выполнить?

Для получения субсидии на открытие бизнеса необходимо выполнить следующие требования:

Подача заявления и соответствующих документов в органы государственной поддержки;
Подготовка бизнес-плана, подтверждающего целесообразность и перспективы выбранного вида предпринимательской деятельности;
Согласование бизнес-плана с органами государственной поддержки;
Пройти процедуру экспертизы проекта;
Получение положительного решения по заявлению;
Определение суммы субсидии и предоставление ее многодетным семьям.

Как использовать полученные средства?

Средства, полученные в рамках субсидии на открытие бизнеса, могут быть использованы для следующих целей:

Приобретение оборудования, инструментов и материалов для предприятия;
Организация и аренда помещения для реализации бизнеса;
Производство или закупка товаров для последующей продажи;
Маркетинговые и рекламные мероприятия для привлечения клиентов.

Как получить субсидию?

Для получения субсидии на открытие бизнеса многодетным семьям в 2024 году необходимо:

Ознакомиться с требованиями и условиями получения субсидии;
Собрать необходимые документы;
Подать заявление в органы государственной поддержки;
Пройти процедуру согласования и экспертизы бизнес-проекта;
Дождаться решения о предоставлении субсидии;
Использовать полученные средства для развития бизнеса.

Субсидия на открытие бизнеса в 2024 году является значимым инструментом государственной поддержки для многодетных семей. Получение субсидии позволяет осуществить мечту о собственном бизнесе и создать условия для улучшения финансового положения семьи.

Куда обратиться за финансовой поддержкой?

Для получения помощи государства в открытии среднего и малого бизнеса, потребуется встать на учет в Центр занятости.

Согласно действующей программе развития, разработанной на 2005-2022 годы, можно рассчитывать на три вида помощи;

денежную;
консультативную;
компенсационную.

Регулируется предоставление помощи Законом «О государственной поддержке малого предпринимательства в Российской Федерации» от 14.06.1995 г. №88-Ф3.

Какие документы нужны для получения помощи?

Для оказания материальной помощи, необходимо предоставить такие документы:

паспорт;
ИНН;
СНИЛС;
трудовая книжка;
документ об образовании;
справка о доходах в течение 3 месяцев с последнего места работы.

Федеральные программы поддержки бизнеса

Минэкономразвития РФ

Он реализует программы по предоставлению субсидий из федерального бюджета для оказания государственной поддержки субъектам малого и среднего бизнеса в России. Средства распределяются на основе конкурса между регионами, выдаются на мероприятия, входящие в региональные программы (расходы должны софинансироваться регионами).

Гранты на инновационные производства

Проект, запланировавший запуск или расширение инновационного производства, имеет право претендовать на грант величиной до 30 млн рублей. К предпринимателям предъявляется ряд требований:

компания должна входить в Единый реестр СМП в качестве малого или микропредприятия;
у руководителя фирмы не должно быть открытых договоров с Фондом содействия инновациям.

Корпорации МСП

Организация решает широкий спектр задач, в том числе и оказание имущественной, финансовой, инфраструктурной, юридической, методологической поддержки. Дополнительно организуется сопровождение инвестиционных проектов.

АО «МСП Банк»

Занимается государственной программой финансовой поддержки предпринимательства в РФ, предоставляет субъектам малого и среднего бизнеса прямые гарантии для получения кредитов в коммерческих банках, помогает воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения.

АО «МСП Банк» становится гарантом исполнения предпринимателями кредитных обязательств. Организация разделяет риски с банками в случае снижения финансовой устойчивости фирмы. Гарантийные продукты доступны предпринимателям, которые хотят получить кредиты в банках, входящих в число партнеров «МСП Банка».

Фонд содействия инновациям

Организация отвечает за поддержку и развитие малого предпринимательства в стране в сфере научно-технических решений, помогает финансово целевым проектам. Самыми известными программами являются проекты:

«Умник»;
«Старт»;
«Коммерциализация»;
«Развитие»;
«Интернационализация».

Кто может получить субсидию на открытие бизнеса для самозанятых в 2024 году

Каждый регион самостоятельно устанавливает величину прожиточного минимума ежегодно. Поэтому условия предоставления соцконтракта зависят от места проживания получателя. Необходимо, чтобы доход заявителя на каждого члена семьи последние три месяца был ниже уровня этого установленного значения.

Видов прожиточного минимума четыре: на душу населения, для трудоспособных граждан, пенсионеров и детей. Соцконтракт рассчитывается только из величины прожиточного минимума на душу населения.

Пример:
В Калужской области проживает семья с одним ребёнком. Ежемесячный доход отца — 43000 руб. Мать не работает. Ребёнок ходит в детский сад. Доход на каждого члена семьи около 14333 руб. Величина прожиточного минимума на душу населения в Калужской области в 2024 составляет 14644 руб. Следовательно, глава семьи может рассчитывать на соцподдержку для развития своего бизнеса.

Помимо главного критерия — дохода ниже прожиточного минимума, заявитель должен соответствовать и другим условиям. Причина низкого дохода не должна зависеть от человека. Например, недостаток заработной платы может быть связан с уходом за престарелым, инвалидом или младенцем. Если гражданин безработный, он должен состоять на учёте в центре занятости.

Для получения субсидии на открытие бизнеса для самозанятых подойдёт не только постоянная, но и временная регистрация по месту жительства. Деньги выдаются безвозмездно. Выплата является единоразовой. Можно открыть любой бизнес, соответствующий законодательству.

Показатели национального проекта РФ «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы»:

Численность занятых в сфере малого и среднего предпринимательства, включая индивидуальных предпринимателей:

2019 год – 19,6 млн чел.;
2020 год – 20,5 млн чел.;
2021 год – 21,6 млн чел.;
2022 год – 22,9 млн чел.;
2023 год – 24 млн чел.;
2024 год – 25 млн чел.

Доля малого и среднего предпринимательства в ВВП:

2019 год – 22,9%;
2020 год – 23,5%;
2021 год – 25,0%;
2022 год – 27,5%;
2023 год – 30,0%;
2024 год – 32,5%.

Доля экспорта субъектов малого и среднего предпринимательства, включая индивидуальных предпринимателей, в общем объёме несырьевого экспорта:

2019 год – 8,80%;
2020 год – 9,00%;
2021 год – 9,25%;
2022 год – 9,50%;
2023 год – 9,75%;
2024 год – 10,0%.

Отсрочка по исполнению обязательств по субсидированным проектам

Мера поддержки продлевает срок достижения результатов до 12 месяцев. При этом компании не нужно будет возвращать субсидию или платить штраф.

Мера коснется тех компаний, которые используют субсидии от государства и сроки исполнения обязательств по которым истекают после 23 февраля 2022 года.

Поясняем. Чтобы использовать деньги субсидий, нужно выполнять жесткие правила: например, вовремя платить всем поставщикам, в срок отчитываться о достигнутых результатах. Если сейчас выполнить эти обязательства не получается, государство дает возможность выполнить их на год позже.

Эта мера поддержки касается бизнеса, получающего господдержку в рамках следующих программ:

«Научно-технологическое развитие Российской Федерации»;
«Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности»;
«Развитие авиационной промышленности»;
«Развитие судостроения и техники для освоения шельфовых месторождений»;
«Развитие электронной и радиоэлектронной промышленности»;
«Развитие фармацевтической и медицинской промышленности».

Безвозвратное финансирование

Гранты и субсидии для малого бизнеса в 2023 году

Субсидии для МСП

Субсидии – это денежные выплаты от государства, которые предназначены для компенсации некоторых затрат. Задача субсидии – простистимулировать определённые действия со стороны предпринимателей. Субсидии могут быть как одноразовыми, так и постоянными.

На трудоустройство граждан из особых категорий

Предприниматель может получить выплату в размере трёх МРОТ (Минимальный размер оплаты труда), увеличенных на сумму страховых взносов, за каждого трудоустроенного сотрудника, который входит в одну из категорий:

безработные, состоящие на учёте в центре занятости;
молодые люди до 30 лет;
беженцы с Украины, ДНР и ЛНР;
работающие граждане, которые находятся под риском увольнения;
граждане, которые приехали из других регионов в поисках работы.

Субсидия выплачивается в три этапа: через один, три и шесть месяцев после трудоустройства сотрудника.

На открытие бизнеса (соцконтракт)

Если будущий предприниматель относится к категории малоимущих, он может получить до 350 тысяч рублей на открытие бизнеса, воспользовавшись одним из видов социальных контрактов. Для получения выплаты понадобится предоставить бизнес-план и документы, подтверждающие будущие расходы (договоры, счёта и пр.).

Социальный контракт может использоваться не только для открытия ИП или ООО, но и для организации бизнеса в статусе самозанятого.

Прочие субсидии

Помимо обязательных субсидий, различные государственные ведомства предлагают выплаты на конкурсной основе. Заявки публикуются на сайте «Госуслуги». Сроки приёма заявок обычно не превышают 1-2 месяца.

Чаще всего такие субсидии имеют узкое назначение. Например, в конце 2022 года выплату могли получить компании, которые выпускают периодические издания для инвалидов по зрению.

Получение таких субсидий требует активной работы бухгалтерии: необходимо предоставлять чеки, подтверждающие статьи расходов, или контракты с контрагентами, имеющими определённый статус. Если бухгалтер ведёт учёт документов как попало, это может вызывать трудности с отчётностью по целевому расходованию средств.

Гранты для МСП

Гранты – это невозвратные денежные средства, выделяемые государством или частными фондами для финансирования конкретных проектов. Обычно гранты выделяются на исследования, разработки, социальные программы и другие проекты, которые приносят пользу обществу. При получении гранта компания не обязана возвращать деньги, но обязана соблюдать ограничения по использованию средств и предоставлять отчётность о реализации проекта.

Для молодых предпринимателей

Предприниматели с 14 до 25 лет, зарегистрированные как ИП или юридическое лицо, могут получить грант в размере от 100 до 500 тысяч рублей на создание и развитие своего дела. В ряде регионов максимальная сумма увеличена до 1 млн.

Чтобы получить грант, достаточно не иметь долгов, пройти бесплатное обучение основам бизнеса по госпрограмме и самому вложить в своё дело не менее 25% от запрашиваемой суммы.

Разработчикам комплектующих для импортозамещения

Разработчики деталей, необходимых отраслям отечественной промышленности, могут получить финансовую поддержку в размере до 100 млн на реализацию своего проекта.

Мера направлена на полное импортозамещение в промышленной отрасли.

Для социального бизнеса

Грантовая поддержка до 500 тысяч рублей оказывается представителям МСП, которые имеют статус социального предпринимателя. Чтобы зарегистрироваться в таком качестве, необходимо либо обеспечивать рабочими местами особые социальные группы (матери-одиночки, пенсионеры, бывшие заключённые и пр.), либо производить социально значимые товары или услуги.

Для туристического бизнеса

До 1 августа 2023 года предприниматель может подать заявку в Ростуризм, пройти конкурсный отбор и получить деньги на реализацию туристических проектов, например, организацию пляжей, кемпингов, туристических маршрутов и пр. Сумма гранта зависит от проекта.

Для агробизнеса

Сразу несколько грантов и субсидий предлагается предпринимателям в сельскохозяйственной отрасли:

возмещение части затрат на выращивание крупного скота;
до 10 млн на развитие агротуризма;
до 30 млн на поддержку производства, переработки и реализации с/х продукции;
до 5 млн на запуск аграрного бизнеса.

На реализацию цифровых решений импортозамещения

До конца 2024 года предприниматели из реестра МСП могут сэкономить 50% от стоимости лицензий на ПО от отечественных разработчиков, участвующих в программе. Компенсация оформляется продавцом ПО прямо в момент покупки.

Грантовая поддержка

Условия выдачи грантов в РФ варьируются в зависимости от региона. Поэтому все детали поддержки необходимо узнавать на местах. Деньги выделяются предпринимателям, заявки которых прошли отбор на конкурсной основе. В число критериев входят:

величина выручки;
направление деятельности бизнес-проекта;
число рабочих мест и другие.

В 2024 году регионы гарантированно будут поддерживать такие сферы бизнеса как АПК, туризм и ИТ-технологии. Для получения подробных данных о доступных грантах и субсидиях необходимо посетить официальные государственные сайты, предоставляющие информацию о мерах поддержки бизнеса в регионах РФ.

Также можно воспользоваться поиском на Цифровой платформе МСП. Укажите регион на карте, а система выдаст полную информацию об интернет-ресурсах, где можно ознакомиться с детальной информацией о доступных бизнесу в данном регионе мерах поддержки со стороны государства.

Гранты для молодых предпринимателей

Данная форма поддержки распространяется на все субъекты МСП, которые зарегистрировали граждане 14-25 лет. Минимальный размер – 100 тысяч рублей, а максимально доступный – 500 тысяч рублей.

Для молодых предпринимателей, ведущих деятельность на территории Арктической зоны, гранд увеличен до 1 млн рублей. Его могут получить ИП из:

Ямало-Ненецкого и Ненецкого АО;
Красноярского края;
Архангельской и Мурманской области;
Чукотки;
Якутии;
Коми;
Карелии.

Гранты для социального бизнеса

Эти средства допускается расходовать на:

покупку оборудования и оргтехники;
аренду и ремонт помещений;
оплату коммунальных услуг;
погашение лизинговых платежей;
переоборудование транспорта для перевозки маломобильных категорий населения, включая инвалидов;
приобретение программного обеспечения, производственного сырья, комплектующих протезно-ортопедических изделий или медицинской техники.

Субсидии для туризма

Субсидию получили 85 регионов страны. Итоговая сумма поддержки туристического бизнеса в РФ составила 6,2 млрд рублей. В первых рядах претендентов на получение субсидии находятся предприниматели из:

Ставропольского и Краснодарского края;
Московской области;
Челябинской области;
Свердловской области.

Именно эти регионы ожидают повышенный туристический поток в 2024 году. Также они обладают национальными туристическими маршрутами. Дополнительно поддержку предоставят предпринимателям, ведущих деятельность в новых российских регионах – Херсонской и Запорожской области, ЛЕНР и ДНР.

В число лидеров по величине выделенной единой субсидии вошли:

Республика Татарстан;
Нижегородская область;
Республика Башкортостан;
Ленинградская область;
Республика Карелия;
Самарская область;
Красноярский край;
Республика Крым;
Ленинградская область;
Приморский край.

Важные моменты

Предпринимателям важно знать следующее:

Каждый регион самостоятельно выбирает приоритетные направления для выделения субсидий. Это делается для увеличения количества поездок.
Единую субсидию разрешено тратить на благоустройство национальных маршрутов и пляжных территорий, приобретение необходимого снаряжения и оборудования, организацию мероприятий и проектирование туристического кода центров городов.
В рамках единой субсидии допускается возводить причальные сооружения некапитального типа, создавать кемпинги и автокемпинги.

Кому выделят средства

Господдержка будет выделена предпринимателям, которые:

создают кемпинги и автокемпинги;
создают и развивают пляжные территории на берегах рек, морей, озер;
развивают национальные туристические маршруты;
закупают туристическое оборудование;
создают электронные путеводители;
разрабатывают новые туристические маршруты, включая маркировку, навигацию и организацию зон отдыха;
развивают комфортную туристическую среду для людей с ограниченными возможностями.

Налоговые льготы для малых предприятий

В частности, малым предприятиям предоставляются льготы по НДС. Это позволяет снизить ставку НДС или вовсе освободиться от его уплаты. Также предприниматели могут воспользоваться льготами на налог на прибыль, упростить ведение бухгалтерии и уплату налогов.

Кроме того, малые предприятия и самозанятые предприниматели могут получить льготы по налогу на имущество, а также другие виды налоговых льгот в зависимости от их деятельности и региональных программ. Это позволяет снизить затраты на содержание предприятия и улучшить конкурентоспособность на рынке.

Кроме налоговых льгот, малым предприятиям доступны и другие формы государственной поддержки. Например, молодым предпринимателям и предприятиям, созданным в рамках госпрограммы «Молодежь» или «МСП-1», могут быть предоставлены льготные кредиты, гранты, субсидии и другие формы финансовой помощи.

Для малых предприятий, занимающихся в том числе туристической деятельностью, существуют программы господдержки, направленные на развитие этой отрасли. Предприниматели могут получить поддержку по открытию новых предприятий, аренду помещений по льготной ставке, возмещение расходов на рекламу и маркетинг, а также на обучение работников в центрах поддержки предпринимательства и бизнес-инкубаторах.

Виды поддержки	Доступность
Льготные кредиты	Для малых предприятий и самозанятых предпринимателей
Гранты и субсидии	Для молодежи и малых предприятий, созданных в рамках программ «Молодежь» и «МСП-1»
Финансовая помощь	Возмещение расходов на работников, аренду помещений, рекламу и маркетинг
Обучение и консультации	В центрах поддержки предпринимательства и бизнес-инкубаторах

Кроме того, малые предприятия и самозанятые предприниматели могут рассчитывать на ускоренное оформление документов, сокращение сроков проверок и мораторий на проверки вообще. Это позволяет предпринимателям сфокусироваться на развитии своего бизнеса, не тратя много времени и денег на бюрократические процедуры.

Таким образом, налоговые льготы и другие меры государственной поддержки оказывают существенную помощь малому бизнесу в его развитии. Предприниматели могут получить деньги, кредиты и гранты, снизить налоговую нагрузку и улучшить конкурентоспособность своего предприятия.

Налоговые льготы

В 2023 году индивидуальные предприниматели и компании получают следующие льготы по налогам и сборам.

0% НДС для туристического бизнеса

Программа начала работать 1 июля 2022 года и будет действовать пять лет.
Нулевая ставка позволяет ИП и ООО не начислять НДС при реализации туристических услуг.

Под условия программы попадают:

•
гостиницы;
•
кемпинги;
•
объекты санаторно-курортного лечения и отдыха;
•
горнолыжные трассы и горнолыжные комплексы;
•
аквапарки;
•
многофункциональные комплексы, включающие номерной фонд гостиниц и (или) санаторно-курортных организаций;
входящие в состав многофункциональных комплексов развлекательные комплексы (центры) и (или) спортивно-оздоровительные комплексы, в том числе детские, и (или) конгресс-центры, и (или) яхт-клубы и яхтенные марины;
•
стационарные объекты для организации обслуживания населения на территории пляжей;
•
объекты общественного питания, входящие в состав указанных выше объектов.

НДС обнулят на пять лет:

•
для действующих предприятий — с 1.07.2022 до 30.06.2027;
•
для вновь созданных компаний — с момента открытия до 30.06.2027.

Ускоренное возмещение НДС

До конца 2023 года государство разрешило всем налогоплательщикам возместить НДС в заявительном порядке без банковской гарантии или поручительства. Нужно соответствовать всего двум условиям:

•
не находиться в процессе ликвидации, реорганизации или банкротства;
•
заявить к возмещению сумму, которая не превышает сумму налогов и взносов за предыдущий год.

Чтобы вернуть НДС, достаточно сдать в налоговую декларацию по НДС и написать заявление. ФНС проверяет документы пять дней и переводит деньги. По окончании камеральной проверки сумма может быть скорректирована.

Налоговые каникулы

Это законодательно установленный срок, в течение которого впервые зарегистрированные предприниматели могут не уплачивать налоги. Нулевую ставку устанавливают регионы. Такое право им даёт закон до конца 2024 года.

Воспользоваться налоговыми каникулами могут только ИП, которые соответствуют следующим условиям: