Расчетные документы: что такое, из чего состят, примеры

Кто создает, в каких состояниях может находиться заявка и кто ответственный за заявку в каждом из состояний.

За заявки, созданные сотрудниками подразделения несет ответственность начальник подразделения.

Статус	Описание	Ответственность
Черновик	Заявка не участвует в планировании финансовых потоков предприятия.	Подразделение
Ожидает решения	В этот статус попадают плановые заявки. Заявка находится на рассмотрении у финансового директора, после рассмотрения директором может попадать в статус *Требует уточнения* либо в *Запланирована* .	Фин. директор
Требует утверждения	В этот статус попадают внеплановые заявки (проектные затраты, покупка нового оборудования на внебюджетные суммы итп). Заявка находится на рассмотрении у финансового директора, после рассмотрения директором может попадать в статус *Требует уточнения* , *Запланирована* , либо *Утверждена* .	Фин. директор.
Утверждена	Сумма заявки утверждена финансовым директором. Требуется полное заполнение заявки.	Подразделение
Требует уточнения	Заявка заполнена неправильно либо не полностью. После исправления необходимо перевести в статус *Ожидает решения* .	Подразделение
Запланирована	Плановая дата в заявке на платеж соответствует реально запланированной дате, заявка ожидает запланированной даты.	Фин. директор.
В работе	По заявке оформляется платежное поручение в банк или выдаются наличные средства.	Бухгалтерия/фин.директор
Завершена	При необходимости к заявке создан и связан платеж, дальнейших оперативных действий по заявке не требуется.

Эффективные действия при задержке платежа

1. Проверьте корректность данных

Перед тем, как начать беспокоиться о задержке платежа, стоит убедиться в корректности введенных данных. Проверьте правильность номера счета, срока действия карты и других необходимых данных. Ошибки при вводе информации часто становятся причиной задержки платежа.

2. Свяжитесь с банком

Если корректность введенных данных подтверждена, свяжитесь с банком, через который осуществляется платеж. Возможно, банк столкнулся с какими-то техническими проблемами, которые привели к задержке. Обратитесь в службу техподдержки и выясните причину задержки платежа.

3. Проверьте наличие средств на счету

Если причина задержки не связана с техническими проблемами банка, стоит проверить наличие достаточных средств на счету. Возможно, на банковском счету недостаточно средств для осуществления операции. В этом случае нужно внести на счет необходимую сумму и повторить попытку оплаты.

4. Используйте другой способ оплаты

Если все вышеперечисленные действия не принесли результата, стоит попробовать использовать другой способ оплаты. Возможно, платеж не может быть осуществлен из-за ограничений, установленных на текущий способ оплаты.

5. Обратитесь в службу поддержки получателя платежа

Если все вышеперечисленные действия не дали результата, обратитесь в службу поддержки получателя платежа. Возможно, проблема кроется на их стороне и они предоставят необходимую информацию для решения проблемы.

Что должен содержать счет на оплату

Как и любой документ, счет и договор должны содержать обязательные реквизиты. Соответственно, объединенный документ «договор-счет» должен содержать реквизиты, свойственные каждому из этих документов в отдельности.

Обязательные реквизиты счета:

Обязательные реквизиты договора:

ИП имеет право использовать как один из этих документов, так и оба сразу. Единый документ удобен в целях уменьшения документооборота.

Можно использовать образец при выставлении счета на оплату ИП, приведенный в самом начале нашей статьи.

Договор-счет больше напоминает договор, одним из пунктов которого будут позиции счета с наименованием товаров, работ или услуг, а также с ценами. В связи с такой конкретизацией договор-счет заключается на разовую поставку. Для дальнейшей работы необходимо заключить новый договор-счет.

Сроки выполнения требования

При прямом требовании, деньги должны быть переведены незамедлительно после получения документа о требовании, в соответствии с правилами и условиями, составленными в платежном требовании

Внимание должно быть обращено на то, что недостаточно заполнения платежного требования без акцепта

При требовании, требующем акцепта, существует особый срок выполнения. Акцепт – это согласие получателя требования на его выполнение. В этом случае требование должно быть выполнено в срок, обозначенный в платежном требовании. Если в требовании не указан срок, то получатель может найти в документе образец срока для акцепта.

Важно знать характеристики требования и сроки его выполнения, чтобы правильно составить и обратить внимание на документ при заполнении платежного требования

Как открыть расчётный счёт

Счет на оплату транспортных услуг

Рассмотрим несколько примеров, как ИП может выставить счет.

Пример 1

Допустим, ИП Иванов Иван Иванович занимается оказанием транспортных услуг по перевозке пассажиров. Он заключил договор от 01.10.2020 № 0408 по перевозке пассажиров с ООО «Принцип». Договор о том, что ИП Иванов И. И. перевезет трех сотрудников ООО «Принцип» 02.10.2020 по маршруту: г. Москва, ул. Уткина, д. 53 — г. Москва, ул. Первомайская, д. 101. Это разовая сделка, все условия прописаны в договоре. ИП подразумевает внесение аванса в размере 100%.

Таким образом, предприниматель выставляет ООО «Принцип» счет на оплату данной сделки. Образец счета на оплату транспортных услуг ИП также приведен в начале статьи.

Памятка по оформлению счета на оплату

Информируем Вас, что в Управление бухгалтерского учета принимаются счета на оплату, оформленные следующим образом:

1. Счет на оплату должен содержать все обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать стороны документооборота, причину оформления документа и его сумму:

1. дата и номер документа;

2. наименование контрагента (поставщика);

3. банковские реквизиты контрагента (поставщика);

4. наименование покупателя;

5. банковские реквизиты, юридический и почтовый адрес покупателя;

6. наименование, количество и стоимость товаров, работ, услуг;

7. сумму к уплате, в том числе НДС (в случае его наличия);

8. подписи руководителя и главного бухгалтера с обязательной расшифровкой.

2. На оригинале счета обязательно проставляется отметка «В бухгалтерию к оплате» с визой руководителя с расшифровкой ФИО, должности и даты.

3. Все счета принимаются на оплату в течение 10 рабочих дней с даты их выставления.

СЧЕТА, ДАТИРОВАННЫЕ 2020 ГОДОМ, НА ОПЛАТУ НЕ ПРИНИМАЮТСЯ!*

*Счета на оплату, датированные 2020 годом, оплаченные спустя более чем месяц, дают право контрагентам предъявить нам претензию за несвоевременное выполнение обязательств по оплате за поставленные товары (работы, услуги), принимая во внимание, что в договорах, как правило, устанавливается условие о сроках выполнения обязательства сторонами. 5

Согласование счетов с ДКЗТ проходит по системе СЭД

5. Согласование счетов с ДКЗТ проходит по системе СЭД.

6. УБУ счета в СЭД не согласовывает, а принимает к исполнению.

В соответствии со ст. 9 п. 3 Федерального закона от 06 декабря 2011г. (с изменениями и дополнениями от 26 июля 2019 г.) № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»:

Лицо, ответственное за оформление факта хозяйственной жизни, обеспечивает своевременную передачу первичных учетных документов для регистрации содержащихся в них данных в регистрах бухгалтерского учета, а также достоверность этих данных.Лицо, на которое возложено ведение бухгалтерского учета, не несет ответственность за соответствие составленных другими лицами первичных учетных документов свершившимся фактам хозяйственной жизни.

Регламент платежей

Другой не менее важный документ, который должен быть разработан для казначейства, – регламент исполнения платежей. Обеспечить контроль над всеми платежами – одна из основных задач любого финансового директора (образец Регламента взаимодействия подразделений при проведении безналичных платежей в компании см. далее).

ОПЫТ ПРАКТИКА

Андрей Демидов,
начальник отдела корпоративных финансов компании «Евросеть»:
«У нас матричная структура подчинения. Все филиалы функционально подчиняются головному офису. Отдел корпоративных финансов головного офиса, который в принципе можно называть департаментом казначейства – в этом не будет ошибки – включает следующие подразделения: группа по работе с финансовыми институтами (получение кредитов и эквайринг), группа по обслуживанию кредитных организаций (организация и контроль инкассации, открытие/закрытие р/с),группа казначейства (распределение всех платежей между филиалами и банками), группа по страхованию имущества, группа банк-клиент (отправка платежей, разнесение выписок) и касса.

В филиалах все проще. У финансового директора филиала есть в подчинении финансовый менеджер и операционистки, которые отправляют все платежи и разносят выписки. Все платежи у нас в обязательном порядке согласовываются в головном офисе. Схема прохождения платежей, на мой взгляд, достаточно простая и понятная. У нас есть бюджет движения денежных средств, из которого понятны все предстоящие платежи. Помимо него составляется еженедельный прогноз движения денежных средств в разрезе ЦФО. Каждому подразделению выделяется определенная сумма на неделю в соответствии с бюджетом. Все филиалы с утра собирают данные о выручке, остатках на счетах и присылают в головной офис до 13.00 (отчет называется Daily Cash Flow). Мы видим их предстоящие расходы и знаем, сколько денег они перечислят в головной офис (все свободные средства они направляют в ПО).

Что касается авторизации платежей, то все это происходит в модуле SAP в режиме онлайн. То есть филиалы выставляют заявки, просят их оплатить, мы согласовываем, после чего ставим статус «к оплате». Дальше остается выбрать, с какого расчетного счета мы можем платить (грубо говоря, выбрать, где есть деньги), и выгрузить готовую платежку в систему «банк-клиент». Внедрять SAP мы начали в 2005 году, закончили создание системы электронного визирования платежей во всех филиалах в конце 2007 года.

Платежное требование без акцепта

Для заполнения платежного требования без акцепта необходимо обратить внимание на следующие правила и требования:

1. Заполнение бланка платежного требования

Бланк платежного требования можно найти в банке или скачать с его официального сайта. На бланке должны быть указаны все необходимые реквизиты для заполнения документа — сумма платежа, счет получателя, данные плательщика и т.д.

2. Правила и условия платежного требования без акцепта

При составлении платежного требования без акцепта необходимо обращать внимание на условия и сроки оплаты. В некоторых случаях может быть указан дополнительный срок для оплаты или указаны штрафные санкции за недостаточно своевременное выполнение платежа

3. Характеристики платежного требования без акцепта

Платежное требование без акцепта имеет следующие характеристики:

Документ, направленный на получение платежа;
Не требует непосредственного акцепта плательщика;
Содержит все необходимые реквизиты для платежа;
Может иметь дополнительные условия и санкции.

Выставление счета физическому лицу

У начинающих предпринимателей часто возникает вопрос, как выставить счет физическому лицу от ИП и надо ли это делать. В данном контексте физлицо ничем не отличается от юрлица. То есть выставление счета не является процедурой обязательной, но ее соблюдение может значительно упростить процесс оплаты. Это относится, конечно, к безналичным платежам. Например, не все физлица хорошо разбираются в банковских реквизитах, но, имея на руках счет от ИП, они могут передать его банковскому кассиру-операционисту, который заполнит платежное поручение.

При оформлении счета физическому лицу необходимо использовать те же реквизиты, что и при работе с юрлицами. В поле «Покупатель» достаточно указать Ф. И. О. физлица. В поле «Основание» можно поставить прочерк, если сделка разовая и под нее нет заключенного договора.

Когда возникает необходимость выставить счёт?

В законодательстве нет правила, которое запрещало бы проводить сделки вообще без счёта. Обязанность по оформлению документа отсутствует, если в договоре между продавцом и покупателем нет строгого требования.

Покупатель переводит деньги на основании договорённости. Но есть и другие ситуации, когда счёт становится обязательным требованием.

К примеру, при передаче изначально неопределённой суммы от одной стороны второй. При оплате услуг по связи счёт выставляется обязательно. Ведь такие договоры относятся к документам, где отсутствует заранее прописанная сумма.

Обязанность по выставлению счета покупателям или заказчикам перекладывается на:

Организации, которые получили частичную оплату или аванс от заказчиков за реализацию товаров и оказание услуг.
Компании, которые реализуют товары на основе агентского договора. При оформлении его от собственного имени

При этом важно применение общей системы налогообложения.
Фирмы, освобождённые от уплаты НДС.

Пример счета для ООО.

О назначении документа

Основной функцией, выполняемой данным документом, становится возможность ускорить расчёты для контрагентов. Можно сказать, что счёт – предварительная форма соглашения, оформленная документально.

В тексте соглашения указывается конкретная цена на товары. После переходят к оплате со стороны покупателей. Оформляется счёт обычно в единственном экземпляре.

К разновидности документов по хозяйственной деятельности относятся счета в финансовой сфере. Они используются предприятиями, юридическими лицами, которые должны платить НДС.

Счет выставляется после того, как оказаны услуги, предоставлены товары. Без документа часто невозможно подтвердить оплату налогов и акцизных сборов.

В счете иногда покупателей информируют о том, где именно произведён данный товар. Пишут о том, какой номер присвоили таможенной декларации, другие подобные данные.

Расчет оптимального остатка денежных средств

Формат счета на оплату

Основными требованиями к формату счета на оплату являются:

Заголовок счета: В верхней части документа должен быть указан заголовок «Счет на оплату». Заголовок должен быть крупным шрифтом и выделен жирным или подчеркнутым начертанием.
Реквизиты продавца и покупателя: В счете на оплату должны быть указаны полные реквизиты как продавца, так и покупателя. Это включает название организации, адрес, телефон, электронную почту и ИНН/ОГРН.
Дата и номер счета: Важными элементами счета являются дата его составления и уникальный номер. Дата должна быть указана в формате ДД.ММ.ГГГГ, а номер счета должен быть уникальным для каждого документа, начиная от единицы.
Описание товаров или услуг: В счете необходимо детально описать каждый товар или услугу, которые были приобретены покупателем. Для каждого товара или услуги указывается название, количество, единица измерения, цена за единицу и сумма.
Сумма к оплате: В конце счета должна быть указана общая сумма к оплате, которую покупатель должен перечислить продавцу. Сумма должна быть выделена жирным шрифтом или подчеркнутым начертанием, чтобы быть более заметной.
Реквизиты для платежа: Ниже суммы к оплате должны быть указаны реквизиты для произведения платежа. Это включает банковский счет продавца, банк и коды платежных систем.
Подпись: Счет должен быть подписан продавцом и иметь печать организации для подтверждения его законности и подлинности.

Корректное оформление счета на оплату помогает избежать недоразумений и споров между продавцом и покупателем. При составлении счета рекомендуется использовать стандартные шаблоны, чтобы гарантировать правильность информации и ее легкость восприятия.

Кратко о счете на оплату

Данный документ содержит платежные реквизиты получателя, по которым плательщик осуществляет оплату за перечисленные в счете товары (работы, услуги). Счет на оплату не отражает какого-либо факта хозяйственной жизни, поэтому он не внесен в перечень первичных документов, перечисленных в законе №402-ФЗ «О бухгалтерском учете». Единой формы документа, утвержденной законодательством, также не существует.

Основное назначение счета – уведомлении бухгалтерии контрагента о том, что ему необходимо перечислить денежные средства поставщику в оплату за указанные в счете товары (работы, услуги). Кроме того, он служит офертой при заключении договора. Правильность оформления счета на оплату заверяется подписью руководителя организации и бухгалтера. Чаще всего документ выписывают после заключения письменного договора между организациями, но в некоторых ситуациях его выписывают и как самостоятельный документ.

Как правильно выставить счет на оплату?

Любая офисная программа подходит для того, чтобы создать счет. Существуют и онлайн-сервисы, позволяющие подготовить необходимую информацию в Интернете.

Есть следующие правила оформления:

Шапка – для размещения личной информации по организациям, индивидуальным предпринимателям.
Далее переходят к банковским реквизитам как у продавцов, так и у покупателей.
Присвоение порядкового номера стало обязательным требованием. Для ИП допустим учёт счетов в общей системе документооборота. А можно вести отдельный учёт, именно для счетов. Тогда им тоже присваивают специальные номера.
Перечень по услугам и выполненным работам обычно имеет табличную форму. Обязательно указание на количество с НДС и величину стоимости. И то, какая сумма в итоге оплачивается.
Допустимо наличие дополнительных сведений. Например, это касается конечного срока для оплаты. Или времени, за которое потребителю нужно отправить полный объём товара.
Завершается всё подписью, печатью ИП. Они не нужны в случаях, когда счёт оформляется в электронном виде.

Если вы решили дать в долг какому-либо человеку крупную сумму денег, то лучше составить договор. Образец договора займа денежных средств вы можете посмотреть здесь.

Изменения, связанные с маркировкой

Новая форма (бланк) счета фактуры действует с 1 января 2022 года. Что поменялось в бланке? Как теперь выглядит образец заполнения? Как отразились изменения по НДС с 2022 году на счетах-фактурах? Когда выставляется счет-фактура в 2022 году по новым правилам НК РФ? Ответим на вопросы.

С 1 января УПД и счета‑фактуры можно выставлять только в новом формате

Документы в старом формате, который вы выставили до 1 января 2022 года, ФНС будет принимать до конца 2022 года. В 2023 году приёмные комплексы перестанут обрабатывать электронные счета-фактуры и УПД со счётом-фактурой в старом формате. Вы сможете представить только печатную форму документа.

Тем не менее, при проверках между инспекторами и налогоплательщиками нередко возникают разногласия относительно того, как правильно заполнить ту или иную графу или строку счета-фактуры. Налоговики используют любую возможность, чтобы отказать в вычете, а компании и предприниматели вынуждены обращаться в суд.

Настоящий материал является инструкцией по заполнению формы счета-фактуры (утв. постановлением Правительства от 26.12.11 № 1137 см. «Как изменились счет-фактура, книга покупок, книга продаж, журнал учета выставленных и полученных счетов-фактур»). Инструкция составлена в виде таблицы, которая представляет собой пошаговое руководство к действию. Бухгалтер может использовать ее в качестве шпаргалки, где в краткой и доступной форме собрана актуальная информация, относящаяся к счетам-фактурам.

Общие требования к оформлению счетов-фактур

Порядок заполнения счетов-фактур установлен Налоговым кодексом. Состав показателей и правила заполнения счета-фактуры приведены в приложении №1 к постановлению Правительства РФ от 26.12.11 № 1137 «О формах и правилах заполнения (ведения) документов, применяемых при расчетах по налогу на добавленную стоимость».

В этом случае договор поставки будет считаться заключенным лишь после передачи товара потребителю и подписания товарной накладной. Но покупатель и после оплаты товара не сможет, имея такой несовершенный счет, предъявлять поставщику претензии, базирующиеся на договоре поставки. Скажем, покупатель не сможет потребовать заменить товар или изменить его количество. Но право потребовать возврата уплаченных за товар денег он имеет, основание: необоснованное обогащение. На нашем сайте можно бесплатно скачать образец счета на оплату 2022 года, составленный на основе требований самых распространенных бухгалтерских программ.

Бесплатно скачав бланк счета на оплату 2022 года, в него по соглашению сторон сделки можно внести и дополнительные позиции. Для контрагента, например, важен срок оплаты счета. Его обычно не вписывают в таблицу, а отдельной строкой ниже, либо вносят в пункты условий поставки. Другими такими данными могут стать уведомление о предоплате, договоренность о самовывозе товара и иную информацию. Чем шире содержание счета на оплату, тем больше он приближается к формату официального договора о сотрудничестве.

Когда выставление счета обязательно?

Но никакие украшения не помогут, если счет заполнен неграмотно. То есть, не соответствует самым главным требованиям к оферте: в нем отражен не весь список товаров, сами товары имеют неполные названия, отсутствуют подписи уполномоченных лиц и иные важные детали, перечисленные выше.

Обратите внимание, что в некоторых случаях СЧ может являться договором. То есть если совершить расчет по такому документ, будет считаться, что договор был заключен между сторонами

Например договор-оферта. Но такие условия действуют не всегда.

Счет на оплату (СЧ) — это общепринятый документ, который повсеместно используется в деловой сфере. Выставление СЧ не обязывает стороны выполнять какие-либо действия. Например, в большинстве случаев он является неким сопровождением коммерческого предложения. То есть компания, рекламируя свои услуги, сразу прикладывает платежный документ, по которому можно оплатить услуги.

Общие правила

Прежде чем приступить непосредственно к заполнению документов на оплату, необходимо разобраться, какие реквизиты нужны для выставления счета. Так, СЧ нельзя относить к обязательной бухгалтерской документации. И можно подумать, что специальных требований к документу нет. Однако это не так.

Помимо вышеперечисленной информации, в бланке счета-фактуры разрешено указывать и другие данные, связанные с реализацией текущей сделки. Это может быть описание услуг (товаров), адрес, контактная информация и логотип поставщика, период действия документа и пр.

Как заполнить счёт-фактуру

Продавец должен выставить счёт-фактуру в течение 5 календарных дней со дня отгрузки товаров, выполнения работ, услуг, или получения предоплаты. Счёт-фактуру делают в 2 экземплярах, один — для покупателя, другой для продавца.

заполнение начинается с номера документа и его даты (номер должен быть последовательным, по возрастанию);
указываются реквизиты продавца (полное наименование, адрес, ИНН и КПП);
пишутся данные о грузоотправителе и грузополучателе. Нужно заполнять только при продаже товаров. При оказании услуг и выполнении работ ставятся прочерки;
ставим ссылку на платёжно-расчётный документ (платёжное поручение), его номер и дата;
заполняем наименование валюты и её код по Общероссийскому классификатору валют (например, российский рубль 643);

Переходим к заполнению таблицы:

столбец 1 — название объекта договора (как прописано в самом договоре);
столбцы 2 и 2а: код единицы измерения по Общероссийскому классификатору единиц измерения и её условное обозначение. Например, 796 штука;
столбец 3 — количество или объём;
столбец 4 — цена за единицу измерения;
столбец 5 — стоимость товара (работ, услуг) без налога;
столбец 6 — в том числе стоимость акциза (если нет, пишем «без акциза»);
столбец 7 — налоговая ставка НДС (может быть 0%, 10%, 20%);
столбец 8 — сумма налога (НДС) предъявляемого покупателю;
столбец 9 — стоимость товара (работ, услуг) с налогом (НДС);
столбцы 10 и 11 относятся к импортным товарам. 10 — код страны происхождения по Общероссийскому классификатору стран мира, 10а — её краткое наименование. Например, 156 Китай. 11 столбец — номер таможенной декларации.

Счёт-фактуру подписывает руководитель и главный бухгалтер организации. Если функции главного бухгалтера возложены на руководителя, обе подписи ставит он. Печать на счёт-фактуре не обязательна.

Где найти образец заполнения платежного требования?

Образец заполнения платежного требования можно найти на официальном сайте банка, где у вас открыт счет, или на специализированных ресурсах, которые предлагают образцы различных документов

Обратите внимание, что образец может отличаться в зависимости от банка и условий договора

Перед тем как заполнять платежное требование, обратите внимание на сроки, правила и условия его исполнения. В платежном требовании указаны характеристики документа, такие как номер и дата, а также реквизиты получателя и плательщика

Как выглядит образец заполнения платежного требования?

Образец заполнения платежного требования обычно представляет собой бланк с заполненными полями. На бланке указывается наименование банка, у которого открыт счет, реквизиты получателя и плательщика, а также сумма перевода и сроки исполнения.

Для чего нужно обратить внимание при заполнении платежного требования?

При заполнении платежного требования необходимо обратить внимание на правильность указания реквизитов получателя и плательщика, чтобы избежать ошибок при переводе средств. Также следует проверить правильность указания суммы перевода и сроков исполнения

Недостаточно просто заполнить платежное требование, необходимо ознакомиться с условиями и правилами его выполнения. В случае неправильного заполнения платежного требования, обращайтесь в банк для уточнения информации и исправления ошибок.

Как облегчить себе жизнь. Онлайн-сервис для простого выставления счетов и актов

Первые полгода работы мы заполняли каждый счёт вручную, потом печатали, подписывали и отправляли клиентам. Потом на основе счетов создавали акты.

Если бухгалтер клиента запрашивал акт сверки, это минус час-два из жизни. Кроме того, когда клиентов стало больше трёх и пришёл первый крупный, начались проблемы:

Каждый счёт нужно заполнить, распечатать, подписать, отсканировать, отправить.
Старые счета теряются. Клиент запрашивает акт, а нам приходится искать счёт, копипастом переносить информацию в акт, печатать, подписывать, сканировать его.
Акты сверки стали запрашивать регулярно

В результате мы начали искать какой-нибудь сервис для упрощения задачи. Нашли «Эльбу». Что даёт эта штука:

1. Счёт можно создать за 20 секунд, автоматически наложить сверху печать и подпись и сразу из «Эльбы» отправить клиенту. Не надо печатать каждый счёт, подписывать, потом сканировать. Даже скачивать счёт не надо.

Скриншот формы создания счёта

2. По каждому клиенту видно, какие ему выставлены счета, можно в два клика создать акт по каждому платежу и автоматически отправить клиенту.

3. Акт сверки формируется также в два клика.

4. Из сервиса можно отправлять отчёты в налоговую, ПФР и др.

Причины подвисания платежек

Технические сбои: часто задержки возникают в результате технических проблем на стороне банка или платежной системы. Например, неполадки в сети, ошибки программного обеспечения или оборудования.

Ошибка при заполнении данных: введение неправильных данных при осуществлении платежа может повлечь задержку обработки платежа, а в некоторых случаях и отмену транзакции.

Нехватка средств на счете: если на счету отправителя недостаточно средств, банк не сможет обработать платеж и он может задержаться.

Проверка на мошенничество: некоторые платежные системы и банки проводят дополнительную проверку для предотвращения мошенничества. Это может занять время и вызвать задержки в обработке.

Система безопасности: при оплате больших сумм или при использовании новой карты система безопасности банка может задержать платеж для дополнительной проверки.

Праздники и выходные дни: в нерабочие дни банки не проводят операции, поэтому платеж может задержаться на выходные или праздничные дни.

Валютные операции: если платеж производится в иностранной валюте, обработка может занять больше времени, так как требуются проверки курса валют и дополнительные преобразования.

Превышение лимитов: банки устанавливают лимиты на суммы, которые можно переводить в сутки. Если отправитель превышает лимиты, платеж может задержаться.

Какие реквизиты указывают в счёте

Поскольку унифицированной формы документа нет, обязательные реквизиты для него не установлены. Обычно в счёте указывают следующие данные.

Дату формирования документа.
Порядковый номер. Нумерация счетов ведётся с начала каждого календарного года.
Срок действия документа, если он не определён в договоре. Этот реквизит особенно актуален для счёта-оферты, ведь оплата после окончания срока может не привести к заключению договора и деньги придётся возвращать. Если счёт на оплату выставлен в рамках действующего договора, то задержка оплаты может привести к начислению неустойки, пени или штрафа.
Наименования и адреса получателя и плательщика. Они должны соответствовать договору, но в некоторых случаях допускаются исключения. Например, адрес может измениться в связи с переездом, а название – в результате реорганизации.
ИНН, КПП, банковские реквизиты получателя средств

Если реквизиты отличаются от указанных в договоре, это необходимо отразить в счёте отдельно, написав: «Внимание! Изменились банковские реквизиты».
Наименование товаров, работ или услуг. Если выставить счёт на оплату нужно на основании договора, в этой графе вместо перечня товаров или услуг можно указать: «оплата за товары (услуги) по Договору…»
Итоговая сумма для оплаты

Обычно её указывают прописью, чтобы избежать числовых ошибок.
Сумма НДС или его отсутствие.
Название должности лица, которое составило счёт, и подпись с расшифровкой.

Подписать документ может руководитель организации или уполномоченный на это сотрудник на основании доверенности. Также на счёте могут быть две подписи, если это предусмотрено правилами внутреннего документооборота.

В какой срок нужно выставить счёт? Законодательством этот момент не предусмотрен. Обычно счёт формируют одновременно с документами на отгрузку или после подписания акта выполненных работ или оказания услуг. Иногда срок, когда нужно выставить счёт на оплату, может быть предусмотрен договором.

Чтобы ещё больше упростить процедуру отправки счёта, воспользуйтесь специализированным онлайн-сервисом. Документ из сервиса не обязательно скачивать и распечатывать, можно отправить его контрагенту с помощью ссылки любым удобным способом. Программа выставления онлайн-счётов позволяет автоматически сформировать счёта с НДС и без НДС, заполнит по ИНН реквизиты покупателя и продавца, а наименование банка по БИК, проверит правильность указанных данных (ИНН и номер расчётного счёта), верно укажет сумму прописью, позволит поставить подпись и печать. Ниже можно увидет образец созданного в сервисе документа.