Субсидии на открытие бизнеса для самозанятых в 2024 году: доступные меры поддержки

Налоговые льготы для МСП в условиях санкций

Основные налоговые льготы для МСП:

Уменьшение ставки налога на прибыль — МСП могут пользоваться льготами, которые позволяют уменьшить ставку налога на прибыль по сравнению с крупными предприятиями. Это позволяет сэкономить значительные средства и направить их на развитие бизнеса.
Снижение ставки налога на добавленную стоимость — МСП имеют возможность платить налог на добавленную стоимость по более низкой ставке, что снижает их финансовую нагрузку и делает продукцию и услуги МСП более доступными для потребителей.
Упрощенная система налогообложения — МСП имеют право выбирать упрощенную систему налогообложения, которая значительно упрощает расчет и уплату налогов, освобождая предпринимателей от лишних бремен и снижая бухгалтерские затраты.
Льготы по налогу на имущество — МСП могут воспользоваться льготами по налогу на имущество, что позволяет уменьшить налоговую нагрузку на предприятия и использовать освободившиеся средства для инвестиций в развитие бизнеса.

Преимущества налоговых льгот для МСП в условиях санкций:

Налоговые льготы помогают МСП:

Снизить издержки исходя из снижения ставок налогов;
Привлечь инвестиции и расширить бизнес;
Укрепить финансовую стабильность и устойчивость;
Уменьшить финансовую нагрузку в период экономической нестабильности;
Создать условия для развития инноваций и новых технологий.

Таким образом, налоговые льготы являются эффективным инструментом поддержки и стимулирования МСП в условиях санкций. Они способствуют сохранению и развитию бизнеса, что в свою очередь способствует укреплению экономической стабильности и благополучия страны.

Целевое назначение субсидии

Полученная на развитие малого бизнеса в 2024 году субсидия должна быть израсходована в строгом соответствии со статьей утвержденного комиссией бизнес-плана. Целевым назначением для этих средств может выступить:

Закупка основных средств, оборудования, инструментов и технологических линий;
Закупка сырья, полуфабрикатов и материалов для производства;
Поиск и аренда производственного помещения.

Финансовую помощь необходимо освоить в течение года. Остаток государственных денег по истечении срока подлежит возвращению. Если же допустить нецелевое расходование средств, не представить подтверждающие документы, пропустить сроки подачи отчетности – то возвращать придется уже полную сумму.

Видео: Как малому бизнесу получить безвозмездную финансовую помощь от государства Видео: Как малому бизнесу получить безвозмездную финансовую помощь от государства

Другие формы поддержки

Получение безвозмездной выплаты – это не единственная перспектива. Кроме того, со стороны правительства РФ индивидуальному предпринимателю можно получить такие виды поддержки:

организация бесплатных курсов и занятий, направленных на формирование навыков ведения частного бизнеса;
льготный кредит для начинающих фермеров и других видов деятельности;
предоставление объектов недвижимости, находящихся в собственности муниципалитета, для ведения предпринимательской деятельности.

Допускается получение сразу нескольких категорий привилегий. При этом денежные выплаты предоставляются только единожды, и даже при смене видов деятельности претендовать на них повторно не получится. То есть, взяв льготный кредит для развития бизнеса, уже не получится претендовать на другие преференции от государства.

Виды программ

Программы поддержки предпринимательства бывают:

государственные;
региональные;
местные.

Федеральные программы

Данная программа поддержки малого предпринимательства в 2024 году включает следующие способы финансовой и прочей поддержки:

субсидии до 58800 рублей;
субсидия в размере 70% от общих затрат (не может превышать 300 000 рублей);
бесплатное обучение;
выделение денежных средств на обучение (не в полном объеме);
выгодные условия аренды;
помощь в стажировании на госпредприятиях;
бухгалтерское и юридическое консультирование;
участие в выставках на особых условиях (без оплаты или с частичным погашением стоимости).

Будущий бизнесмен может рассчитывать на:

предоставление информационной базы в сфере новых технологий;
снижение налоговых ставок;
долевое участие в процессе модернизации основных фондов;
компенсацию средств, потраченных на повышение квалификации;
частичное возвращение стоимости, потраченной на энергоресурсы;
получение доступа к государственным конкурсам, закупкам и тендерам.

Региональные программы

Начинающий предприниматель может рассчитывать на помощь в открытии своего предприятия с помощью следующих региональных программ поддержки:

предоставление финансовых и образовательных услуг;
создание условий для честной конкуренции;
помощь во внедрении новых технологий для действующих субъектов предпринимательства;
обеспечение взаимодействия региональных и местных органов власти;
защита интересов собственника;
повышение открытости экономики;
сокращение административного регулирования.

Цели областной господдержки следующие:

снизить уровень безработицы;
обеспечить регион товарами и услугами;
фокусировать интересы на приоритетных для области направлениях.

Местные программы

Местные программы поддержки предпринимателей, в первую очередь, ориентированы на поддержку территориальных. Их вторая задача — обеспечить максимально удобные условия, в которых предпринимательство сможет активно развиваться и конкурировать.

К местным программам относятся следующие:

создание требуемых объектов инфраструктуры для нужд предпринимателей;
правовое консультирование;
организация бизнес-инкубаторов.

Прямая финансовая поддержка

Новая фирма может получать следующую помощь:

грант;
возмещение затрат по лизингу;
оплата процента по кредиту;
бесплатное участие в конгрессах;
софинансирования до 500 000 рублей.

Прямую финансовую поддержку оказывают фонды содействия развитию предпринимательства.

В видео рассказано о способах получения поддержки на уровне государства. Взято с канала Бизнес идеи AZ.

Субсидии и единовременная помощь для ИП

Для получения субсидии, необходимо соблюдение следующих условий:

регистрация как ИП более 24 месяцев или ООО не более 24 месяцев;
расход субсидии должен быть целевым;
траты документируются;
в конце отчетного периода предоставляются финансовые документы обо всех затратах.

Субсидии предоставляют предпринимателям только для частичного покрытия расходов. Поэтому, если открывается бизнес при отсутствии личного стартового капитала, данный вид помощи не подойдет. В любом случае, для оформления субсидии понадобится пройти конкурс.

Для получения единовременной помощи понадобится доказать Центру занятости, что предложенные вакансии не подходят по веским причинам. После чего службой могут быть предложены курсы. Пройти их придется, как и составить бизнес-план. Если его оценят, начинающему предпринимателю будет предоставлена безвозмездная денежная поддержка.

Субсидии для малого бизнеса

Типичные ошибки

Ошибка: Гражданин обращается за получением государственной субсидии на развитие собственного бизнеса, планируя открыть магазин по продаже алкогольной и табачной продукции.

Комментарий: Субсидия не может быть выдана предпринимателю на производство или осуществление торговли алкоголем и табаком.

Ошибка: Гражданин обращается в Центр занятости населения с просьбой о предоставлении ему средств на открытие своего дела. При этом у заявителя не имеется собственных сбережений.

Комментарий: Государственную субсидию нельзя получить, если не имеется собственных средств. Стартовый капитал необходим, поскольку его наличие выступает гарантией для государства в том, что человек рискует и своими деньгами тоже. Значит, он сделает все возможное, чтобы не потратить и субсидию напрасно.

Проекты по поддержке бизнеса от ЦБ РФ

Банк России продолжает следовать Дорожной карте поддержки малого и среднего бизнеса. Её основной задачей является повышение доступности кредитных программ. Но это далеко не все, что ЦФ РФ готов предложить нашим предпринимателям сегодня. Вот перечень дополнительных мер поддержки, предусмотренных на текущий год:

распространение льготных программ на факторинг;
организация доступа к сервису «Знай своего клиента» представителям малого и среднего бизнеса (необходим для своевременной проверки будущих контрагентов);
расширение перечня доступных бизнесу небанковских источников финансирования проектов;
снижение комиссий на проведение транзакций за счет введения СБП (Системы быстрых платежей).

Перечень документов

Чтобы получить финансовую помощь государства, малому бизнесу, необходимо собрать пакет документов.

Список может отличаться, но в основном он выглядит следующим образом:

Для получения финансовой помощи от государства, малому бизнесу обычно требуется предоставить определенный пакет документов. Вот общий список того, что может понадобиться:

Заявление о предоставлении финансовой помощи. Обычно это первичный документ, в котором указываются основные данные о бизнесе и причина запроса поддержки.
Уставные документы компании. Это может включать свидетельство о регистрации, устав компании и другие основные документы.
Финансовая отчетность. Для подтверждения финансового состояния бизнеса могут потребоваться бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках и другие финансовые отчеты.
Налоговые декларации. Эти документы подтверждают, что бизнес соблюдает налоговое законодательство.
Бизнес-план или проектное предложение

Это особенно важно, если финансирование запрашивается для конкретного проекта или инициативы.
Документы, подтверждающие квалификацию и опыт руководства. Это может быть необходимо для подтверждения способности руководства управлять проектом или бизнесом.
Подтверждение необходимости поддержки

Это может включать данные о рыночной ситуации, конкуренции, влиянии экономических факторов на бизнес и т.д.
Другие специфические документы. В зависимости от требований конкретной программы поддержки могут потребоваться дополнительные документы.

Важно помнить, что точный список требуемых документов может варьироваться в зависимости от страны, региона и конкретной программы поддержки. Поэтому рекомендуется обратиться к органу, предоставляющему финансовую помощь, для получения актуальной информации о необходимых документах и условиях предоставления помощи

Все субсидии для начинающих предпринимателей безвозмездные, но, несмотря на это, он должны отчитаться за полученные средства.

Помощь в развитии бизнеса

Начинающий предприниматель, предприятие которого существует менее года, может рассчитывать еще на один вид субсидирования малого бизнеса в 2024 году – финансовую помощь от государства в размере 300 тысяч рублей на каждого учредителя СПД. Бизнесмен формально уже не является безработным, поэтому распределением поддержки такого вида занимается не ЦЗН, а Департамент развития и поддержки предпринимательства. Здесь вам предоставят подробную информацию о том, как получить субсидию от государства на развитие малого бизнеса, какие документы нужно предоставить и когда будет проводиться следующий конкурс.

Социальный контракт на открытие бизнеса

Социальный контракт на открытие бизнеса — это специальная программа господдержки, которая предлагает субсидии и льготные условия для малого и среднего бизнеса. Целью таких контрактов является стимулировать предпринимательство и создание новых рабочих мест.

Для получения социального контракта на открытие бизнеса необходимо обратиться в региональные центры занятости. Они предоставляют информацию о программе государственной поддержки бизнеса и помогают сделать все необходимые документы.

Субсидия на открытие бизнеса может предоставляться в виде государственного кредита под низкую процентную ставку или безвозвратной финансовой поддержки. Каждый регион имеет свои особенности и условия предоставления субсидий, поэтому нужно внимательно изучить требования и правила получения грантов.

Для возмещения затрат на открытие бизнеса можно получить субсидию на приобретение оборудования, ремонт помещения или закупку товаров для деятельности предприятия. Кроме того, субсидия может быть предоставлена на оплату аренды помещения или на заработную плату сотрудников.

Предоставление социального контракта на открытие бизнеса является ответственностью региональных властей. Они должны заботиться о развитии предпринимательства и поддержке новых предприятий. Это обеспечивает рост экономики и улучшение социальных показателей региона.

Государственная поддержка бизнеса через социальный контракт является одним из эффективных инструментов развития предпринимательской среды. Она дает возможность молодым предпринимателям реализовать свои идеи и создать новые рабочие места, а также способствует подъему экономики региона.

Микрозаймы

В некоторых случаях предпринимателям для реализации проектов не требуется масштабное финансирование на суммы в десятки миллионов рублей. Альтернативой для желающих получить от 100000 до 3000000 рублей может стать иная форма поддержки малого бизнеса 2024 года — предоставление микрозаймов. Чтобы воспользоваться подобной помощью, предприятие должно работать в одной из следующих отраслей:

Агропромышленное производство;
Строительство;
Товарное производство и переработка продукции;
Инновационная и научная деятельность;
Сфера услуг.

Заем выдается на срок от трех месяцев до трех лет по ставке 10% годовых. Целевое назначение такого финансирования предполагает:

Пополнение товарного запаса и оборотных средств;
Аренду или приобретение объектов коммерческой недвижимости;
Ремонт объектов недвижимости;
Аренду или приобретение коммерческого транспорта;
Закупку станков и технологических линий;
Закупку сырья и материалов;
Рефинансирование ранее оформленных кредитов.

Финансовое учреждение может потребовать обеспечение кредита залогом со стороны предпринимателя. При сумме до 300000 рублей в качестве такового используют либо движимое и недвижимое имущество, либо поручительство. При объемах кредитования, превышающих указанный лимит, применяют эти виды гарантии совместно.

Условия для получения гранта на поддержку малого бизнеса

Только при соблюдении ряда условий, требований может быть выделена помощь. Рассмотрим критерии, которые предъявляют в 2019 году к самому претенденту, его бизнесу, документам.

Кто может быть обладателем гранта

Теоретически, на получение гранта государства для малого бизнеса может рассчитывать начинающий бизнесмен. Но Закон ограничивает круг претендентов на выплату. Оформить материальную поддержку могут лица, которые:

зарегистрировали предпринимательство;
пребывают на учете в ЦЗ со статусом безработных претендентов;
попадали под сокращение штата и впоследствии организовали проект самозанятости;
ведут свое дело определенный период времени, и смогли выполнить обязательства по договорам лизинга;
представили инновационную технологию, оригинальную идею ведения бизнеса, которая интересна региону;
подали проекты, предусматривающие использование передовых технологий.

Критерий оценки	Вид бизнеса
Не более 15 сотрудников и оборот до 120 млн. руб. в год	Стартующий
До 100 человек в штате при обороте до 800 млн. руб. в год	Малый
До 250 наемных представителей и годовой оборот в пределах 2 000 000 рублей	Средний

И так как программа государственная, то одной из ее целей является поддержка социально незащищенных категорий. Как показывает практика, приоритетное право предоставляется:

инвалидам;
многодетным представителям;
молодым специалистам (до 35 лет);
матерям, отцам одиночкам;
специалистам, попавшим под сокращение.

Как принимается заявка

Заявка принимается и рассматривается специальной комиссией. На ней должны присутствовать:

сотрудники центра занятости ЦЗ;
представителями минэкономразвития региона.

В зависимости от условий проекта, финансирование могут предоставлять такие структуры:

Комитет торговли и промышленной отрасли;
ЦЗ;
Комитет по развитию малых и средних бизнес проектов;
Комитет эконом развития;
Администрации на местах (органы МСУ);
Иные фонды и государственные структуры, заинтересованные в развитии предпринимательства.

Как производится оценка бизнес проектов
Количество баллов	Критерий для оценки
1 — 5	Создание новых рабочих мест
1 — 5	Наличие собственных средств, готовность претендента их вкладывать в развитие собственного проекта
0 — 1	Польза, которую в перспективе может принести бизнес региону

Получение гранта для малого бизнеса условия документы

Только выполнение всех условий допускается участие претендента в конкурсе. Окончательное решение принимается после обработки предоставленной информации на предмет ее достоверности, оценки бизнес проекта на перспективу и выгоды для региона.

Право на грант обеспечено соблюдением таких условий:

Совершеннолетие;
Гражданство РФ;
Подача достоверных данных;
Наличие полного пакета документов;
Реализуемый заявителем проект предполагает внедрение новых эффективных решений или несет пользу экономики конкретного региона;
Наличие бизнес-плана;
Защита проекта.

На что можно использовать деньги от государства

Для каждого проекта предусмотрен свой перечень целей. На их реализации выделяется финансирование. Все траты должны быть подтверждены. Для отчета комиссия устанавливает дату. При явке получатель должен отчитаться по расходу средств, доказать целевой порядок их расхода и суммы.

Допустимые цели:

аренда места, участка земли (20% основной суммы покрывает эти цели);
пополнение расходных средств, материалов (не более 20% полученных средств);
оборудование рабочих мест;
закупка оборудования для производственных секторов (приобретенное за счет гранта оснащение должно быть на балансе не менее трех лет).
Услуги по ремонту и открытию.
нематериальные активы.

Денежная помощь

Кто выдает помощь от государства?

За реализацию программ помощи государства при открытии малого бизнеса 2024 года несут ответственность многие учреждения и ведомства. Каждое из них решает задачи развития предпринимательства в своей сфере и оперирует отдельным бюджетом:

Городская администрация. Реализует муниципальные и федеральные программы поддержки бизнеса, финансируя наиболее важные для региона проекты;
Центр занятости. Безработным, желающим стать предпринимателями, выделяют в Центре занятости субсидии на открытие малого бизнеса 2024 года;
Торгово-промышленная палата. Предоставляет бизнесменам правовую поддержку, помогает при сертификации продукции и проведении выставок;
Фонды поддержки предпринимательства. Изучают представленные стартап идеи для малого бизнеса и выдают гранты самым перспективным проектам;
Бизнес-инкубаторы. Выделяют начинающим предпринимателям офисы, оснащённые коммуникациями, связью, мебелью и всей необходимой оргтехникой;
Гарантийные фонды. Предоставляют косвенную поддержку малому бизнесу от государства в 2024 году, выступая поручителями в программах кредитования;
Фонд содействия инновациям. Субсидирует самые интересные проекты и разработки в научной, исследовательской и высокотехнологичной отраслях;
Министерство сельского хозяйства. На сайте ведомства есть информация о том, какие субсидии можно получить от государства малому бизнесу в аграрной сфере.

Защита проекта

В составе конкурсной комиссии – не только далекие от бизнеса чиновники, принимать решение о выделении материальной помощи будут и предприниматели, и банковские специалисты. Перед тем, как взять субсидию на развитие малого бизнеса, придется пройти своеобразный экзамен по защите бизнес-плана, показать свои знания основ экономики, рыночных тенденций и потребностей общества.

Вероятность получить финансирование увеличивается, если:

Проект создает несколько новых рабочих мест, позволяет увеличить заработную плату уже трудоустроенным специалистам;
Проект связан с производственной, социальной, молодежной или инновационной деятельностью;
Серьезность намерений подтверждается личными инвестициями, долгосрочными договорами аренды, контрактами с партнерами по бизнесу и городской администрацией;
Руководство предприятия имеет значительный опыт работы в данной сфере;
Проект является рентабельным для бюджета, обеспечивает достаточно быстрый возврат инвестиций в виде налогов.

Перспективы

На заседании Кабинета Министров, которое проводилось впервые в 2024 году, правительство обсудило пути реализации новой программы, которой предусмотрено развитие сети многофункциональных центров, предоставляющих услуги малому бизнесу. Благодаря этому начинающие предприниматели смогут в одном месте оформить все документы, необходимые для открытия собственного дела, а также получить консультации, в том числе и касающиеся помощи малому и среднему бизнесу от государства. Кроме правовой поддержки, специалисты многофункциональных центров будут оказывать содействие в разработке бизнес плана будущего предприятия.

Другие виды помощи от государства

В качестве других видов помощи, может быть:

аренда муниципальной собственности;
компенсация участия в различных мероприятиях;
покрытие расходов на обучение;
помощь фермерам;
налоговые каникулы.

Аренда муниципальной собственности

Для помощи с арендой государственных объектов, понадобится заключить договор длительностью от 5 лет. После чего будет произведен расчёт стоимости арендной платы согласно рыночной стоимости.

Предприниматель должен будет оплатить:

40% стоимости в первый год аренды;
60 – во второй год;
80% – в третий год.

Через 3 года бизнесмен оплачивает полную стоимость арендной ставки.

Компенсация участия в выставках

Участвуя в различных мероприятиях, можно вернуть 50% от стоимости, не выше 150 000 рублей в течение 1 года.

Для получения такой компенсации, на Бирже труда предоставляются следующие документы:

заявление;
договор с организатором выставки;
документ, подтверждающий оплату участия;
акт выполненных работ.

Компенсация распространяется на следующие затраты:

создание выставочной инфраструктуры;
аренду помещения;
установку стендов;
перевозку экспонатов;
организацию презентации;
подготовку рекламных материалов;
услуги переводчика.

Компенсация расходов на обучение

Компенсируется до 50% от стоимости курсов, но не более 40 000 рублей в течение 12 месяцев.

По программе проходит покрытие затрат на участие в:

семинарах;
курсах повышения квалификации;
тренингах.

Главное — собрать документы, подтверждающие окончание обучения и оплату стоимости.

Помощь фермерам

Фермерство является для России одной из самых приоритетных отраслей, поэтому возмещается до 90% затрат, необходимых для запуска дела.

Государство выделяет деньги на следующие расходы:

приобретение земельного участка;
строительство и обустройство помещения;
проектирование или приобретение помещений цеха и склада;
ремонт;
строительство подъездных путей;
подключение объектов к инженерным сетям;
приобретение необходимой техники;
покупку оборудования и инвентаря;
приобретение посадочного материала и прочих нужд.

Государство выделяет до 1,5 млн рублей, реализация которых обязана состояться в течение полутора лет. Помощь оказывается безвозмездно и единоразово в первые полгода после организации своего дела.

Для животноводства предусмотрено 3 млн рублей при наличии собственных средств, доля которых составляет 40 и более процентов. Период, за который необходимо реализовать средства, составляет 2 года.

Деньги выделяются для затрат, связанных с:

проектированием;
строительством;
оснащением;
приобретением оборудования и сопутствующих материалов;
монтажом;
закупкой животных.

Выделяются финансовые средств после победы в конкурсе при соблюдении следующих условий:

высшее образование;
опыт работы в выбранной сфере не менее 10 лет;
ИП от 6 месяцев;
доля личного капитала не менее 40%;
бизнес-план;
наличие соглашений с поставщиками и потребителями.

Налоговые каникулы

Налоговые льготы предоставляются на основании следующих условий:

первая регистрация ИП или ООО;
предприятие должно перейти на УСН, ПСН или ЕНВД в течение первых двух лет работы;
прибыль компании должна превышать общий доход на 70%.

Длятся налоговые каникулы 24 месяца.

В 2024 году воспользоваться данной поддержкой смогут предприятия, занятые в сферах:

социальная;
производственная;
научная.

Подробнее про налоговые каникулы от автора Dmitry Robionek.

Отраслевые меры поддержки МСП

Малые и средние предприятия (МСП) играют важную роль в развитии экономики, поэтому государство активно вводит отраслевые меры поддержки для создания благоприятного бизнес-окружения. В этом контексте, рассмотрим некоторые из таких мер.

2. Финансовая поддержка

В рамках программы поддержки МСП предоставляются финансовые инструменты, такие как гранты, субсидии и льготные кредиты. С помощью этих инструментов предприниматели могут получить дополнительные средства для развития и расширения своего бизнеса.

3. Содействие доступу к рынкам

Государство предпринимает шаги для помощи МСП в поиске клиентов и партнеров, как на местном, так и на международном уровне. Создаются бизнес-платформы, проводятся выставки и ярмарки, а также оказывается консультационная поддержка предпринимателям в поиске новых рынков сбыта.

4. Развитие инфраструктуры

Создание и развитие специализированных технопарков, инкубаторов и бизнес-центров способствует росту МСП. Такие места предоставляют предпринимателям доступ к современной инфраструктуре, оборудованию и квалифицированным кадрам.

6. Содействие инновациям

Внедрение технологических инноваций стимулируется через проведение конкурсов и программ поддержки инновационных проектов. Такие меры позволяют МСП использовать передовые технологии и повышать свою конкурентоспособность.

Льготные ставки по кредитам

Заключение

Бизнес с государственной помощью имеет один существенный недостаток: огромные потери времени. В то время как предприниматель ценит часы и даже минуты, чиновники могут принимать решение неделями и месяцами. Если думать только о том, как получить субсидию от центра занятости на открытие бизнеса в 2024 году или финансовую помощь на развитие бизнеса – то это не те суммы, на которые есть смысл расходовать столько ресурсов.

Конечной целью сотрудничества с бюрократическим аппаратом должно быть включение предприятия в реестр получателей помощи. Здесь предприниматель получает доступ к гораздо более серьезным инструментам, измеряемым миллионами: льготным кредитам, компенсациям на обновление основных средств, аренде муниципальной собственности за полцены, государственному поручительству в кредитных договорах. Работающий «на виду» бизнесмен имеет больше шансов получить крупные государственные заказы – что в условиях жесткой конкуренции является решающим преимуществом.