Как оформить зарплатный проект в компании

Что собой представляет зарплатный проект?

Зарплатный проект – это соглашение между работодателем и банковским учреждением. Сутью его является перечисление зарплаты сотрудника со счета организации на личный счет.

Как это происходит? Перечисление заработка производится в дату перевода заработной платы. Сумма должна быть перечислена в полном объеме. Предприятие должно предоставить финансовому учреждению зарплатную ведомость, на основании которой и выполняется перевод.

Вопрос: Как поступить работодателю при отказе работника написать заявление о получении заработной платы на банковскую карту в рамках зарплатного проекта, если такое условие предусмотрено в трудовом договоре?Посмотреть ответ

Для реализации зарплатного проекта нужно открыть индивидуальные счета на каждого трудящегося. Также процедура подразумевает выпуск зарплатных пластиковых карт. Исходя из этого, человек может получить заработок двумя путями: или наличными в банковском учреждении, или при использовании пластиковой карты. У банка должно быть соответствующее соглашение с системой Visa. На работника могут оформляться как стандартные, так и премиальные карты. В данном случае работодатель получает определенный простор для действий. К примеру, на рядовых сотрудников могут быть оформлены стандартные карты, на управленцев – карты премиум-класса.

Популярные вопросы

Можно ли подключить зарплатный проект без открытия счёта?
Возможность подключить зарплатный проект в банке без открытия расчетного счёта существует. Например, в Тинькофф клиенту не нужно открывать расчётный счёт, достаточно связаться со службой поддержки, оставить заявление, получить по СМС логин и пароль от сервиса. После этого можно подключить услугу. Но так работают не все финансовые организации. Во многих открытие расчётного счёта является обязательным. Уточнить условия сотрудничества можно в банке, где вы планируете создать зарплатный проект.

Какие документы нужны для оформления зарплатного проекта?
Чаще всего для подключения зарплатного проекта достаточно подать заявку онлайн через личный кабинет. А также указать размер зарплатного фонда и количество сотрудников.

Можно ли иметь два зарплатных проекта в разных банках?
Законодательных ограничений на количество зарплатных проектов нет. Открыть зарплатный проект можно в двух и более банках. Рекомендуется внести в коллективный договор и внутренние документы компании возможность перечисления зарплаты на разные счета.

Создание документа Платежное поручение на выплату зарплаты

Перечисление заработной платы за месяц оформляется отдельным платежным поручением на каждого сотрудника, сформировать которые можно с помощью обработки Платежные поручения на каждого работника (Зарплата и кадры — Платежные поручения на каждого работника). Обработку удобнее запустить из подготовленного документа Ведомость в банк. Для этого нажмите на кнопку Создать на основании — Платежные поручения (на каждого работника). В этом случае будет открыта форма обработки Платежные поручения на каждого работника, некоторые поля которой будут автоматически заполнены данными из документа-основания, за исключением:

• в поле Статья движения денежных средств уточните статью движения денежных средств из справочника Статьи движения денежных средств (Справочники — Статьи движения денежных средств) — автоматически устанавливается статья Оплата труда

• в поле Дата платежных поручений уточните дату платежных поручений

• в табличной части Платежные поручения в колонке Счет отображается счет сотрудника, на который должна быть перечислена зарплата. Колонка автоматически заполняется, если счет указан в карточке сотрудника или физического лица. Если у сотрудника несколько счетов и не выделен основной счет, то счет, на который будет перечислена зарплата, выбирается непосредственно в табличной части формы обработки.

• с 01.06.2020 года в платежном поручении необходимо указывать код вида дохода при выплате доходов через банк (Указание Банка России от 14.10.2019 № 5286-У). Данный код указывается автоматически в документе Платежное поручение в поле Удержание по исполнительному листу (это значение будет указано в реквизите 20 Наз. пл. платежного поручения). Значение кода зависит от значения в поле Вид дохода документа Ведомость в банк. Если в поле Вид дохода было указано значение Заработная плата и иные доходы с ограничением взыскания, то в платежном поручении будет указано значение 1 — разрешено, с ограничением по сумме, Доходы, на которые не может быть обращено взыскание (без оговорок) — 2 запрещено без оговорок, Доходы, на которые не может быть обращено взыскание (с оговорками для алиментов) — 3 запрещено (с оговорками для алиментов).

Далее нажмите на кнопку Создать документы. В результате автоматически будут созданы платежные поручения на каждого сотрудника отдельно, которые будут отражены в колонке Документ табличной части формы обработки.

После нажатия кнопки Создать документы, платежные поручения будут созданы и привязаны к конкретной ведомости (можно проверить в списке связанных документов).

Если в документе Платежное поручение, созданном начиная с 01.06.2020, указан в поле Вид операции:

• Перечисление заработной платы работнику

• Перечисление сотруднику по договору подряда

• Перечисление депонированной заработной платы

• Перечисление заработной платы по ведомостям

и установлен переключатель в положение — Сотрудник, то появляется поле Удержание по исполнительному листу, где необходимо указать соответствующий код.

Если в поле Вид операции выбрано значение Перечисление заработной платы по ведомостям, то поле Удержание по исполнительному листу появляется еще одно значение — (указывается в реестре).

Если в поле Вид операции выбрано значение Прочее списание, то поле Удержание по исполнительному листу становится доступным при указании в поле Получатель физического лица из справочника Контрагенты (Вид контрагента —
Физическое лицо). При этом в поле Удержание по исполнительному листу появляется еще одно значение — разрешено, без ограничения по сумме. При выборе такого значения в платежном поручении поле Назначение платежа не заполняется и удержания не указываются. Данное значение выбирается, если в отношении перечисляемых доходов не установлены ограничения ст. 99 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ и (или) на которые в соответствии со ст. 101 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ не может быть обращено взыскание.

Что если сотрудник хочет получать зарплату через другой банк или наличными

Если в трудовом или коллективном договоре предусмотрена только безналичная оплата, то по мнению Роструда в выдаче зарплаты наличными можно отказать.

Но если в договоре ничего не сказано о форме выплаты, то работодатель должен выдавать зарплату наличными по просьбе сотрудника. Ведь по умолчанию зарплату нужно выдавать в месте выполнения работы ().

Поэтому, перед подключением зарплатного проекта лучше проверить трудовые договоры и, при необходимости, внести в них положения о безналичной выплате.

С выбором банка ситуация иная. Сотрудник имеет право изменить банк для безналичной выплаты зарплаты, предупредив работодателя за 15 календарных дней. Работодатель обязан выполнить такую просьбу (). Наличие зарплатного проекта ничего не меняет.

В этом случае остаётся только договариваться с сотрудником. Например, некоторые банки могут в рамках зарплатного проекта переводить деньги не только на свои карты, но и на карты банков-партнёров. Возможно, один из таких партнёров устроит работника.

Но если не удастся прийти к компромиссу, то работодателю придётся перечислять этому сотруднику зарплату отдельными платёжками.

Преимущества подключения зарплатного проекта

Для компаний-клиентов:

• отсутствие постоянных инкассаций наличных денежных средств;
• возможность выпуска карт онлайн, без заполнения бумажных заявлений;
• сокращение общего количества бумажной документации;
• отсутствие потребности в организации кассы;
• возможность установки банкомата на территории компании;
• снижение количества ошибок по вине человеческого фактора;
• своевременные выплаты зарплаты — в зависимости от выбранного банка операции могут занимать от 2 дней до 15 минут*.

Для сотрудников:

• не требуется появление в офисе в день зарплаты. Денежные средства будут перечислены на карточку, независимо от того, где находится сотрудник. Это особенно удобно для специалистов, которые работают удаленно, находятся в отпуске или на больничном;
• доступ к дополнительным услугам и продуктам банка. В зависимости от банка использование зарплатных карт может облегчить получение кредитов, способствовать снижению процентной ставки и т.д.;
• обслуживание карт по зарплатному проекту чаще всего бывает бесплатным.

Помимо этого, согласно законодательству, сотрудник может самостоятельно выбрать наиболее удобный для него банк для перечисления зарплаты, и компания не вправе ему отказать. Есть даже примеры, когда сотруднику требовалось перечисление части зарплаты (например, 30 %) на карту одного банка, а остальные (70 %) — другого. И это тоже его законное право.

В свою очередь, банки тоже заинтересованы в зарплатном проекте. Это приток дополнительных компаний-клиентов, физических лиц и денежных средств.

2.

Особенности выплаты в Т территориях
Для территорий, где есть проблемы с оперативной доставкой Зарплатных карт,
есть возможность выплаты на моментальные дебетовые карты.
Механика будет следующей:
1. После подключения ЗП проекта сотрудникам организации необходимо получить
дебетовые карты (моментальные) в офисе ПСБ.
2. После получения карт сотрудниками организации, счета для зачисления
необходимо внести в реестр для выплаты заработной платы либо в справочник
сотрудников.
Пример Все перечисления в рамках Зарплатного проекта ЗП Про — бесплатны.
Клиенты уже могут обращаться за помощью по тел. колл-центра 88007001123, либо позвонить по
номерам +380622067824/+380710995037 и попросить перевести на колл центр ЗП Про.

Виды карт и условия

Сбер предлагает несколько вариантов карт с разными условиями использования. Выбор зависит от личных предпочтений, программ лояльности и других факторов.

Клиентам доступны:

• пакет услуг «Зарплатный» при открытии «Мир Золотая» или «Мир Золотая «Аэрофлот»;
• пакет «Зарплатный плюс» при заказе Gold World Mastercard;
• Visa Gold и Classic, которые могут быть подключены к зарплатному проекту.

Отличие двух вариантов обслуживания в том, что карты «Мир» открываются бесплатно. Но у этого пластика есть ограничение для использования за рубежом.

При выборе карты «Мир» плата не взимается за:

• открытие и перевыпуск карты;
• получение дополнительного пластика (дубликата);
• годовое обслуживание и SMS-банк;
• переводы в пределах лимита;
• снятие денег в банкоматах банка и партнеров.

Если же сначала открыть дебетовую карту международного формата Visа для обычного использования, а затем подключать ее к проекту, то может взиматься плата за обслуживание (от 750 рублей в первый год, далее 450 рублей для Classic и от 3000 рублей для Gold).

Сотрудники могут не платить за обслуживание карт World MasterCard при оформлении пакета услуг «Зарплатный плюс», но с испытательным сроком в 36 месяцев с даты оформления. Это разрешается только, если работодатель соответствует критериям банка по размеру фонда оплаты труда и другим параметрам.

Зарплатный проект в 1С 8.3 Бухгалтерия пошагово

Как добавить зарплатный проект 1С

Введите зарплатный проект в разделе Зарплата и кадры — Справочники и настройки — Зарплатные проекты.

Укажите Банк, через который осуществляются расчеты с сотрудниками. При необходимости заполните остальные данные.

Счета работников:

• при подключенном обмене загружайте , оформив заявку на их открытие;
• если они автоматически не загружены, внесите их .

Как заполнить зарплатный проект 1С

Если подключен обмен, Бухэксперт8 рекомендует для работы с зарплатным проектом 1С пользоваться специальным помощником раздел Зарплата и кадры — Зарплатные проекты — Обмен с банками (зарплата).

Через него отправляйте ведомости на выплату зарплаты, а также вносите лицевые счета.

Подключен электронный обмен

По кнопке Редактировать анкету оформите Заявку на открытие лицевых счетов.

По кнопке Заполнить левая таблица заполнится работниками, по которым не заведены карточки.

В правой части по каждому сотруднику отразятся данные из карточки сотрудника, при необходимости дополните их.

На вкладке Пластиковая карта:

• поставьте флажок Является зарплатной картой;
• укажите кто берет на себя затраты по содержанию карты, тарифы и прочие дополнительные данные согласно договору с банком.

После того как заявка будет оформлена, выгрузите ее и отправьте в банк. После — загрузите подтверждение.

Ручной ввод

Зарегистрируйте лицевые счета документом Ввод лицевых счетов в разделе Зарплата и кадры — Зарплатные проекты — Ввод лицевых счетов.

Укажите Зарплатный проект и нажмите кнопку Заполнить. В таблице отразятся работники, по которым нет лицевых счетов. Укажите Номера лицевых счетов, а работников, по которым еще не заведены счета, удалите кнопкой Del.

Лицевые счета сохраняются в регистр сведений Лицевые счета сотрудников по зарплатным проектам. Сам документ Ввод лицевых счетов не хранится в базе.

Как настроить зарплатный проект 1С

Заполнения зарплатного проекта и введения счетов по нему недостаточно, чтобы программа 1С 8.3 Бухгалтерия автоматически выплачивала работникам зарплату через зарплатный проект. В карточке таких сотрудников укажите Выплата зарплаты — По зарплатному проекту.

Мы рассмотрели как добавить зарплатный проект, заполнить и настроить в 1С 8.3 Бухгалтерия.

Подписывайтесь на наши YouTube
и Telegram чтобы не
пропустить важные изменения 1С и законодательства

Что такое зарплатный проект?

Под зарплатным проектом принято понимать услугу, которую банки оказывают юридическим лицам. Между банком и предприятием заключается договор, в рамках которого сотрудникам предприятия (организации) открываются в банке карточные счета и выдаются банковские карты. В день выдачи заработной платы предприятие перечисляет на специальный счет в банке общую сумму фонда оплаты труда и предоставляет реестр с расшифровкой, согласно которому банк производит распределение средств между счетами работников.

В результате работники получают цивилизованный способ получения зарплаты. Деньги на счет поступают своевременно, не зависимо от того, где находится сотрудник (на рабочем месте, в командировке). Не нужно отвлекаться на очереди в кассе, хранить средства наличными, опасаясь за их сохранность. Работник за счет предприятия получает банковскую карту международной или национальной платежной системы, с помощью которой может расплачиваться в торгово-сервисной сети в России и за рубежом. Клиенты банка, получающие зарплату на карточные счета, могут претендовать на льготные условия обслуживания. Им проще получить кредит, а условия кредитования, как правило, интереснее.

Снижается документооборот, поскольку обмен информацией с банком осуществляется путем файлового обмена, а документы банка легко интегрируются в используемые предприятием бухгалтерские программы.

Банк также получает свои преимущества – комиссии с каждого зачисления средств на счета, комиссии от торговых предприятий при расчете карточками, расширение клиентской базы, которой можно продавать другие банковские услуги.

Зарплатная карта Промсвязьбанка и в чём её преимущество

Участникам зарплатного проекта можно выбрать разные категории пластика. Каждая категория различается по нескольким позициям: имеет разные преимущества, свои, только ей свойственные тарифы с оптимальными предложениями, даёт возможность учёта средств и их управления.

Стандартная карта

1. Клиент, обладающий пластиком такого типа, имеет право принять участие в акциях и автоматически включается в накопительную бонусную систему.
2. Получает право подключения бесплатного интернет – банкинга.
3. Становится льготником на кредитование запрошенной суммы.
4. Получает скидки в магазинах партнёрах, интернет – магазинах, а их около тысячи.
5. При переводе денег до 10 тысяч рублей комиссия отсутствует.
6. При подключении к зарплатной карте кредитки, обслуживание последней осуществляется на бесплатной основе.

Золотой и платиновый статус

• Все преимущества, относящиеся к стандартной карте, сохраняются для золотой и пластиковой карты.
• Дополнительно, статусная карта становится участницей бонусной программы «Мир привилегий Виза».
• В случае замены пластика, при потере или краже за пределами РФ, клиенту моментально выдаются наличные деньги.

Такие актуальные финансовые услуги дают участнику зарплатного проекта Промсвязьбанка большие преимущества, он может управлять финансами, теряя на все манипуляции минимум времени. Широкая сеть филиалов банка и банкоматов по всей территории России, позволяет совершать любые операции с деньгами легко и доступно.

Другие карты зарплатных проектов ПСБ

Кроме стандартной зарплатной карточки есть еще и ее привилегированный вариант. Это платежное средства типа Голд, которое обычно выдается тем, кто занимает руководящие посты. Она имеет некоторые дополнительные привилегии от платежной системы Мастеркард, но в остальном тарификация стандартная.

Обслуживание все так же бесплатное, можно снимать деньги без комиссии в любом банкомате. Применяется опция кэшбэк — 1% от всех покупок при условии, что за месяц держатель карточки потратил на покупки более 15000 рублей. Доходность на клиентские средства по этому продукту не предусмотрена.

Еще один интересный вариант — карта “Сильные люди”, которая также предоставляется в рамках зарплатного проекта. Она выдается работникам Силовых структур, Министерства обороны и подведомственным им организациям. Они также обслуживаются Промсвязьбанком.

Условия этой зарплатной карты Промсвязьбанка:

• бесплатное обналичивание в любых банкоматах без ограничений на сумму до 1000000 рублей в месяц;
• начисление 5% годовых на остаток клиентских средств, начисление ведется в виде кэшбэк-баллов;
• возможность выпустить бесплатно до 4 дополнительных карт;
• карта обслуживается Национальной платежной системой МИР, поэтому можно получать до 20% кэшбэка по программе этой ПС;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100000 рублей в месяц.

Что делать с зарплатной картой после увольнения?

После того, как вы уволились из организации, с подачи которой получили зарплатную карту, вы остаетесь с банком один на один и сами отвечаете за ее обслуживание.

Сберкарты, выпущенные в рамках зарплатного проекта — безусловно бесплатные.

Если вы уволились и перестали получать зарплату на Сберкарту, то первые 3 месяца она будет оставаться бесплатной. Но затем, при отсутствии поступлений зарплаты, она превратиться в обычную Сберкарту:

Если вы планируете пользоваться картой и самостоятельно выполнять условие бесплатности, нет проблем. Но если вы не собираетесь ей пользоваться, то на 3-й месяц после увольнения лучше зарплатную Сберкарту закрыть.

В ВТБ, как только бухгалтерия подаёт сведения об исключении из зарплатного проекта, карта теряет зарплатный статус. Но обслуживание мультикарты сейчас всё равно бесплатное, зарплатная она или нет.

В других банках бесплатность заканчивается сразу после увольнения, причем стоимость обслуживания может списываться ежемесячно — Тинькофф — 99 руб/мес, Альфа — в зависимости от пакета услуг, это может быть и 200 рублей/мес.

Поэтому, если вы не планируете пользоваться бывшей зарплатной картой, и не хотите платить за ее обслуживание, карту лучше закрыть, контролируя срок ее действия и/или месяц выпуска, когда снимается ежегодная плата за обслуживание. Не заблокировать, и именно закрыть в банке вместе с ее счетом, отключив все дополнительные услуги и пакеты обслуживания, если они были.

Активация карты и её закрытие

При выдаче карты в руки клиента, он становится её держателем с полным основанием и правами, но поскольку карта не активирована, пользоваться ею нельзя. Чтобы привести пластик в действие необходимо выполнить несколько последовательных движений:

• Вскройте конверт, в котором обозначен пин-код.
• Вставьте пластик в терминал банка и введите личный код, который, при желании можно здесь же изменить, если комбинация цифр вас не устраивает.
• После ввода пин – кода карта становится активной и ею можно пользоваться.
• Если возникнут вопросы, не теряйтесь и обратитесь к сотрудникам офиса или позвоните по горячему телефону 8-800-333-03-03.

Относительно зарплатного проекта в организации после увольнения сотрудника на карту перестаёт поступать заработная плата, а его имя вычеркивается из проекта. Пластик переходит в личное использование уволившегося , далее он либо оставляет карту, либо аннулирует её в офисе.

Зарплатный проект Промсвязьбанка – это преимущество для всех трёх сторон: финансовой организации, работодателя и держателя карты. Каждый из них получает преимущества и заинтересованность в программе. Благодаря чётким и продуманным действиям, заботе о своих клиентах Промсвязьбанк становится одним из надёжных и стабильных банков РФ.

Вам также может понравиться:

Перевод карт в зарплатные

В рамках зарплатного проекта возможен не только выпуск карт, но и перевод имеющихся в статус «зарплатные». Для этого работодателю достаточно написать заявление в обслуживающий банк и прикрепить реквизиты карты. На обработку запроса уходит от 1 до 3-х рабочих дней.

При увольнении сотрудника работодатель должен оповестить банк с целью исключения карты из разряда зарплатных. В противном случае он по-прежнему будет оплачивать годовое обслуживание. На практике отдел кадров советует уволенным гражданам самостоятельно обратиться в офис и закрыть счет. Это не совсем правильно: распоряжаться пластиком может только гражданин, на имя которого выпущен продукт. При желании он может оставить его себе, но при этом оплачивать годовое обслуживание за счет собственных средств.

Итак, любому предприятию, даже с небольшим штатом сотрудников, выгодно заключить зарплатный проект. Что это такое и основные его преимущества более подробно можно узнать у клиентских менеджеров, осуществляющих работу с представителями бизнеса. Это прогрессивный способ расчетов, который используется во всем мире.

Использование зарплатной карты

В конце 2000-х годов, когда зарплатные проекты стали неотвратимо приходить в большинство организаций, популярной схемой использования карты была следующая: в день зарплаты люди шли к банкомату и снимали всю сумму. Это как в анекдоте про математика: «Выливаем воду из чайника, и задача сведена к предыдущей», ведь люди привыкли пользоваться наличными.

Спустя какое-то время, люди поняли, что пользование картой может быть удобнее и выгоднее:

• не нужно таскать кучу наличных в кошельке,
• карта занимает меньше места,
• деньги с карты украсть сложнее, чем просто наличку,
• расплатиться в магазине можно быстрее чем наличными, не нужно собирать кучу сдачи монетами,
• а главное (по моему опыту) — можно получать кэшбэк при оплате картой.

Исследование, проведенное в 2020-м году показало, что лишь 37% держателей зарплатных карт используют их в качестве основных, т.е. платят в магазине и снимают наличные с одной и той же карты — с зарплатной. Люди сообразили, что для разных целей бывают более выгодные карты в разных банках — по которым есть категории повышенного кэшбэка до 5% и более, интересные акции, бесплатные переводы, бесплатное снятие наличных в любом банкомате, а не только в зеленых. А карты, навязанные работодателем вместе с зарплатным банком (зачастую это Сбербанк и ВТБ) — менее выгодны для этих целей.

В этом плане картина несколько изменилась, когда на рынок зарплатных карт вышел банк Тинькофф с картой Блэк и тарифом 6.2 с бесплатным обслуживанием. Владельцы этих карт автоматически получали все фишки и «плюшки» Tinkoff Black. Но организаций, которые сотрудничают с таким интересным банком — не очень много.

Стоит ли делать карту Сбербанка зарплатной?

По статистике Frank RG, на 2022 год в России 56 млн. человек получают зарплату на банковские карты. При этом топ-10 банков контролируют 90% рынка зарплатных карт, причём 56% занял Сбербанк:

Интересно, что для незарплатных клиентов в Сбербанке нет дебетовых карт с безусловно бесплатным обслуживанием (не считая социальных карт пенсионеров).

Для работника

То есть платить за зарплатную карту не нужно ни в Сбербанке, ни в ВТБ, ни в Тинькофф, ни в Альфе. Перевыпуск зарплатной карты по сроку тоже всегда бесплатный.

Но дополнительные услуги типа СМС-информирования об операциях по карте везде платные — 70 рублей в месяц в Сбербанке, 59 — в Тинькофф, 79 в ВТБ, 159 в Альфа-банке.

Как получить зарплатную карту?

1. Большинство людей соглашаются на работе с предложением бухгалтерии оформить новую карту в рамках зарплатного проекта. Обычно даже в банк для этого ехать не нужно, ваш бухгалтер даст заполнить заявление на выпуск карты на бланке от банка. И через несколько дней вы просто заберете готовую карту в отделении банка. Преимущество — карта считается зарплатной, имеет бесплатное обслуживание, вы считаетесь зарплатным клиентом в этом банке, а значит можете получать какие-то преимущество (лучше одобряются кредитные продукты, более выгодные условия и т.п.)
2. Вы не такой как все и по каким-то причинам не хотите присоединиться к зарплатному проекту вашей организации. Разумеется, в соответствии со ст.136 ТК РФ («зарплатного рабства» нет, и не было никогда) вы имеете на это право, можете написать заявление в вашу бухгалтерию и указать реквизиты счёта, куда следует зачислять зарплату — БИК банка, номер счёта из 20 цифр и ваше ФИО. Издержки — вы само оплачиваете обслуживание карты (если оно платное), а работодатель оплачивает своему банку комиссию своему банку за перевод денег при каждой выплате (аванс, зарплата, премия и т.п.). Что хорошего может быть — в некоторых банках (далеко не во всех) при регулярном поступлении зарплаты на счёт карты улучшаются тарифы — бесплатное обслуживание карты, выше проценты на остаток по накопительному счёту и т.п.
3. У вас уже есть карта этого банка, вы не видите смысла выпускать новую карту и просто хотите сделать свою карту зарплатной.

Как сделать карту зарплатной?

Итак, вы устроились на работу, и у вас уже есть дебетовая карта банка, с которым у вашей организации зарплатный проект. Но ваша карта выпущена отдельно, вне этого проекта.

Здесь 2 варианта.

1. Банк не признает карту зарплатной, поэтому будет по-прежнему брать с вас стоимость обслуживания по тарифу. Например, в Тинькофф это 99 рублей в месяц (если не выполнено какое-нибудь из условий бесплатного обслуживания)
2. В банке предусмотрена процедура перевода вашей дебетовой карты в статус зарплатной. Например, в Сбербанке для этого есть специальная функция в мобильном приложении.

После того, как карта получит статус зарплатной, соответствующее слово появится на ней в мобильном приложении Сбербанка.

Но нужно помнить и о том, сколько стоит обслуживание вашей дебетовой карты вне рамок зарплатного проекта. Например у обычной Сберкарты в Сбербанке (любой платежной системы — Мир, Visa или Mastercard) стоимость обслуживания — 150 рублей в месяц, если не выполнять условия бесплатности (хранить 20000 и более или делать покупок на 5000 в месяц).

Почему при установке модуля мы рекомендуем приобрести абонентское обслуживание?

Наше законодательство не стоит на месте, постоянно выходят различные изменения, дополнения и разъяснения к существующим правилам учета. Фирма «1С» быстро реагирует на эти изменения, подстраивая свои типовые решения под актуальные законы. В свою очередь, и вам необходимо поддерживать модуль «Зарплатный проект» в актуальном состоянии.

Вы можете делать это своими силами, но мы рекомендуем заключить договор абонентского сопровождения с нашей компанией, в рамках которого будут производиться обновление и поддержка модуля, а также будут доступны консультации по возникающим вопросам.

Что значит зарплатный проект

Зарплатный проект — банковская услуга, позволяющая упростить процесс перечисления денежных средств и получения заработной платы, а также других выплат сотрудникам.

В соответствии со статьей 136 ТК РФ выплаты заработной платы осуществляются в организации, где трудятся сотрудники, или переводятся в банк на условиях, согласованных коллективным договором. Этот же документ устанавливает сроки зачисления заработных средств. Для того чтобы сделать перечисление зарплаты удобным для всех сторон, банки разработали зарплатный проект для юрлиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся работодателями.

Подключение зарплатного проекта обеспечивает возможность зачислять деньги на банковские карты сотрудникам строго в согласованный день. Достаточно выдать распоряжение банку на выдачу заработной платы, и деньги мгновенно уходят держателям зарплатных карт.

Какую зарплатную карту выбрать в 2024 году?

Рассмотрев все предложения, могу сказать, что решать, какую зарплатную карту выбрать для перечисления своих доходов в 2022 году только Вам. Подобрать универсальное предложение невозможно, так как у каждого свои потребности и интересы

Обращайте внимание на ставку процента на остаток и категории кэшбэка. Где Вы чаще тратите деньги, с такой категорией повышенного кэшбэка и надо выбирать карту

Многие кто ознакомился с рейтингом, не нашли в нем зарплатные карты Сбербанка, ВТБ или Почта банка. Дело в том, что эти государственные банки монополисты в этом сегменте и для привлечения новых клиентов они ничего выгодного не придумывают. Условия по зарплатным картам в этих банках, мягко говоря не очень. Ну сами подумайте, сбербанка по зарплатной карте не начисляет проценты на остаток и дает кэшбэк всего 0.5%. Смешно же?

Банки, которые представлены в нашем рейтинге предоставляют и кэшбэк в 10 раз больше чем Сбербанк, и проценты на остаток дает сравнимые со вкладом в Сбербанке, и снимать можно в любых банкоматах мира, а не стоять в очередях в один банкомат Сбербанка. надеюсь, Вы поняли, что мы рекомендуем менять навязанные компанией-работодателем банки и открывать зарплатные счета и карты в тех, банках где условия действительно выгодные!

Рекомендуем Вам внимательно ознакомиться с нашим списком выгодных зарплатных карт и принять верное решение. Но учтите, что вполне вероятно бухгалтерия вашей компании Вас будет уговаривать остаться в прежнем банке под различными предлогами. Не верьте и стойте на своем. Но даже если не получилось оформить заявление на перечисление зарплаты в другой банк, можно просто оформить например карту Тинькофф и пополнять ее с карты Сбербанка.

То есть, привязываете свою действующую карту Сбербанка в интернет-банке Тинькофф, и при поступлении зарплаты на Сбер просто «стягиваете» денежные средства с нее на карту Тинькофф, где за каждый день можете получать проценты, кэшбэк с покупок и снимать в любых банкоматах. Тогда даже ваша организация не узнает, какой реально картой Вы пользуетесь в качестве зарплатной.

Друзья, если у Вас есть опыт смены зарплатного банка, пишите свои отзывы под этой записью. Какую карту Вы используете в качестве зарплатной, почему и как Вам удалось сменить зарплатный банк.

Тарифы и стоимость обслуживания

Стоимость по обслуживанию зарплатной карты Сбербанка определяется статусом держателя карты и зависит от привилегий, которые дает пластик.

Тарифы

Категория карты, срок действия	Стоимость годового обслуживания	Суточный лимит на обналичивание	Выпуск дополнительных карт
Классик, 5 лет	750 руб. в первый год, 450 руб. на 2-5 года.	150 тыс. руб.	отсутствует
Золотая, 3-5 года	3 тыс. руб. по основной карте, 2,5 тыс. руб. по дополнительным	300 тыс. руб. на снятие и переводы	возможно
Карта Мир, 3 года	Бесплатно	150 тыс. руб.	отсутствует

Доступные услуги

Сбербанк в рамках зарплатного проекта предлагает неплохой пакет услуг, связанный с кредитованием:

1. Займы выдаются без поручителей при наличии паспорта;
2. Оформление кредита под залог недвижимости;
3. Оформить кредит на рефинансирование.

Преимущества кредитов от Сбербанка для держателей карт:

• Получение займа на 3-5 лет;
• Нет комиссии при выдаче кредитных средств;
• Максимальная сумма до 3 млн. руб.;
• Пониженная ставка;
• Быстрое принятие решения со стороны Сбербанка;
• Подача заявки на кредитование онлайн;
• Получение кредита в любом отделении Сбербанка, не привязываясь к месту регистрации.

Безналичный расчёт

В последнее время большинство компаний переходят на безналичный расчёт — это удобно и работодателям, и работникам. Услугу «зарплатный проект» предлагает большинство крупных банков России. Она предполагает перечисление работодателем в банк всей суммы месячного фонда оплаты труда (ФОТ), а затем перевод банком средств на счета работников согласно предоставленному реестру.

Преимущества услуги неоспоримы — удобство и экономия времени: даже при внушительном штате сотрудников зарплатная ведомость отправляется в банк за несколько минут, а деньги на карты работников приходят в тот же день.

Воспользоваться услугой может любая компания, независимо от организационно-правовой формы: ИП, ООО, АО и другие.

Даются ли бонусы?

Основная выгода карт именно в доступе к бонусам. При тратах не менее 5-15 тыс. рублей в месяц в магазинах, ресторанах и других торговых точках, держателям зарплатного пластика доступны кэшбэки от 1 до 30%. Для понимания того, сколько вы можете получить, используется калькулятор на сайте Сбера.

Условия начисления бонусов:

• за каждые потраченные с карты 100 рублей в течение 5 дней с момента транзакции;
• самые минимальные бонусы предусмотрены за покупки в супермаркете (всего 0,5-1 %);
• максимум доступен при оплате картой заказов в ресторанах и кафе (до 5 %) и до 30 % кэшбэка получают только при расчетах у партнеров Сбера.

Размер поощрений ограничен банком (не более 1000-2000 бонусов в месяц). Существуют разные уровни начисления привилегий в рамках программы «СберСпасибо». Действуют они один сезон (весна, лето, зима и осень).

Для получения доступа к кэшбэкам нужно, чтобы сумма покупок по карте была не менее половины от суммы снятой в банкомате. Отслеживать свои уровни разрешается на сайте: spasibosberbank.ru.

Вывод

Сегодня процесс выплаты зарплаты на карты стал нормой для многих компаний. Это удобно как для самой организации, так и для ее сотрудников. У компаний значительно уменьшилось количество проблем, но появились и некоторые новые. Бухгалтеру необходимо заполнять ровно столько разных документов, сколько зарплатных проектов у организации. Если это делать вручную, то всегда есть риск допустить ошибки.

Чтобы автоматизировать рутину и снизить до минимума риск возникновения ошибок, наша компания разрабатывает специальные модули для программных продуктов «1С».

Внедрение небольшого модуля может принести огромную пользу всем заинтересованным сторонам:

• банк получает дополнительных клиентов (сотрудников организаций) и лояльность со стороны компаний-партнеров;
• компания (клиент банка) сможет значительно сократить время на передачу информации по начислениям заработной платы в банк и свести к минимуму количество ошибок;
• сотрудники получают зарплату вовремя и без ошибок.

Все в выигрыше! Все довольны!

Если вас заинтересовал модуль «Зарплатный проект» для обмена с банком и вы хотите узнать о нем больше или заказать для своей организации, вы всегда можете обратиться к специалистам нашей компании!