Оспаривание сделок должника при банкротстве

Оспаривание сделок: понятие и значение в процедуре банкротства

В процессе банкротства особое внимание уделяется оспариванию сделок должника. Это одна из важных процедур, которая позволяет защитить интересы кредиторов и заёмщиков

Оспаривание сделки — это ситуация, когда одна из сторон, принимавших участие в сделке, подает в суд ходатайство о признании этой сделки недействительной. Процедура оспаривания сделок имеет большое значение, так как она позволяет восстановить реальное положение дел должника и реализовать его имущество во благо всех заинтересованных лиц.

Основные аспекты оспаривания сделок в процедуре банкротства

Оспаривание сделок является неотъемлемой частью процедуры банкротства. Это важный инструмент, позволяющий обеспечить честность и справедливость рассмотрения дела о банкротстве.

В случае, если банкротство будет завершено, а данная сделка не будет оспорена, она будет признана действительной. Это может означать, что весь долг должника будет списан и кредиторы не смогут его взыскать. В такой ситуации заёмщик может избавиться от обязательств.

Однако, если сделка будет оспорена и признана недействительной, кредиторы смогут взыскать долги с должника.

Какие сделки могут быть оспорены?

Сделки, которые могут быть оспорены, должны отвечать определенным условиям. Во-первых, они должны быть завершенные на момент возникновения процедуры банкротства. Во-вторых, сделка должна иметь финансовое значение и наносить ущерб кредиторам. В-третьих, сделка не должна соответствовать требованиям обычного делового оборота.

Список условий оспаривания сделок может быть достаточно обширным. Каждый случай должен рассматриваться индивидуально с учетом специфики дела.

• Сделки, совершенные в интересах третьих лиц;
• Лицемерные сделки, направленные на сокрытие имущества;
• Сделки, совершенные в намерении облегчить осуществление банкротства;
• Сделки, совершенные с организациями или лицами, в отношении которых введена санкция банкротства;
• Другие сделки, нарушающие законодательство о банкротстве или нарушают интересы кредиторов.

Оспаривание сделок в процедуре банкротства имеет важное значение для всех заинтересованных сторон. Это позволяет реализовать должником имущество и восстановить реальную ситуацию, а также защитить права кредиторов

За что могут привлечь к ответственности?

Неподача заявления о банкротстве

• Субъект ответственности – руководитель общества, участники, обладающее более 10 % от уставного капитала,
• Такое основание имеет место, когда после возникновения у общества убытка, финансовых трудностей, директор или участники общества не подали заявление о банкротстве, тем самым вводили новых кредиторов в заблуждение относительно своей платежеспособности, накаливали новую задолженность, увеличивали старую,
• В размер ответственности входят именно те обязательства, которые возникли после финансовых трудностей.

Непредставление или искажение документов

• Субъект ответственности – руководитель, бухгалтер
• Как уже было отмечено, в случае непредставления документов или предоставления их не в полном объеме, их искажения, руководитель общества и бухгалтер будут привлечены к субсидиарной ответственности
• Руководитель и бухгалтер в таком случае могут в свое оправдание показать, что недостатки документации не препятствовали проведению процедуры банкротства.

Размер ответственности включает в себя все обязательства общества, которые оно само не может удовлетворить, то есть, по сути, вы становитесь дополнительным должником перед кредиторами.

Совершение убыточных сделок

• Субъекты ответственностируководитель, участники общества, обладающее более 50 % голосов, получатели денежных средств/имущества, фактические руководители 
• Будут являться основаниями ответственности любые сделки, по которым не хватает документов. Чаще всего к моменту подачи заявления о привлечении к субсидиарной ответственности, такие сделки уже признаны недействительными в судебном порядке. 
• Единственный выход в данной ситуации, обосновать реальность и равноценность сделок должника документами, объективными доказательствами.

Размер ответственности такой же, как и за непредставление или искажение документов.

Какие сделки проверяют при банкротстве физлица

В рамках банкротства, согласно № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», могут быть оспорены:

• дарственные;
• договоры о продажах;
• брачные контракты;
• соглашения о разделе между мужем и женой, заключенные как нотариально, так и в суде общей юрисдикции при разводе;
• сделки супруга должника;
• выплаченные зарплаты работникам, премии ИП;
• операции, проводимые банком. Таким образом, сделки с кредиторами тоже иногда подлежат оспариванию;
• операции по перечислению денег одному из кредиторов;
• мировые соглашения, соглашения об отступном;
• залоги, поручительства.

Абсолютно все сделки за три года до банкротства будут изучены судом
Сделать это суду предложит финуправляющий или кредиторы. Если сделка была проведена в тот период, когда у человека уже были кредиты, то она точно будет оспорена. Самый худший исход такого банкротства — долги не спишут.

Подача заявления о привлечении к субсидиарной ответственности

Запись вебинара “Субсидиарная ответственность руководителей и собственников компаний: когда наступает и как избежать”

                   Помимо подачи заявлений о признании сделок недействительными, арбитражный управляющий должен подать заявления о привлечении к субсидиарной ответственности. Под ударом находятся все участники и руководители общества, которые имели отношение к нему за три года до введения наблюдения и после этого.

                   Такое заявление обязательно подается по всем делам о банкротстве, даже если конкретные основания ответственности отсутствуют. Судья не завершит конкурсное производство, пока не будет подано и рассмотрено заявление о привлечении к субсидиарной ответственности должника.

Сделки не несущие риски.

– Не стоит переживать насчет сделок, совершенных с единственным пригодным для проживания жильем. Согласно ГПК РФ, Статья 446. п.1 оно обладает иммунитетом, и на него не может быть обращено взыскание. Соответственно, никакого интереса для лиц, управомоченных оспорить с ним сделку, оно представлять не может.

– Так же можно не беспокоиться о сделках, совершенных до появления финансовых обязательств должника. Так как обязательств между должником и кредиторами на тот момент не существовало, соответственно у кредитора отсутствовала возможность понести какие-то материальные убытки.

– Если должником будет доказано, что в результате совершенной им сделки денежные средства, которые он за счет нее получил, пошли в счет удовлетворения требований всех имеющихся на тот момент кредиторов в равных долях.

Что делать кредитору, если должник не платит по долгам

Стратегия зависит от:

• сроков невыплат;
• положений подписанного сторонами договора;
• видов обязательств.

Так, финансовые структуры обращаются в суд с заявлением на взыскание не ранее, чем через 3 месяца с момента начала просрочки. Вначале организация попытается вести переговоры с должником, чтобы тем или иным способом решить проблему, вернув его в график выплат.

Также клиенту, скорее всего, будет, в соответствии с условиями договора, выставлено требование о возврате долга.

На банкротство финансовая организация подаст в случае:

• Если размер ссуды или займа, без учета штрафных санкций, превышает полмиллиона рублей.
• При этом сам гражданин не заявляет о своей несостоятельности.

В перечень требований, по которым можно признать заемщика неплатежеспособным, без предварительно принятого судебного решения о взыскании просроченных выплат, входят:

• Суммы обязательных платежей в госбюджет — взносов и налогов.
• Долги перед институциональными и частными кредиторами, подтвержденные подписью должника на документах, но своевременно не оплаченные.
• Невыплаченные алименты на детей, сумма которых не была оспорена.

Какие действия может предпринять кредитор при банкротстве должника — физического лица
Права кредитора зависят от того, к каком типу их относят. В делах о банкротстве максимум прав на стороне конкурсных кредиторов. Но не каждый претендент может получить данный статус. Внести свои требования в реестр необходимо своевременно — в течение 30 дней с момента начала процедуры банкротства. Заявление на включение в реестр подается в суд, и также через процедуру арбитражного разбирательства кредитора могут внести в перечень, если он пропустил сроки по уважительной причине. Требования тех кредиторов, которые оказались «за бортом», рассматриваются в последнюю очередь.

Конкурсные кредиторы имеют возможность:

• Участвовать в судебных слушаниях.
• Влиять на выбор кандидатуры управляющего, в том числе требовать сменить его по таким причинам, как необъективность при принятии решений или несвоевременное исполнение процедур.
• Получать доступ к информации об этапах в процессе по признанию должника несостоятельным. Например, запрашивать отчеты об инвентаризации имущества.
• Участвовать в утверждении графика выплат по долговым обязательствам — если суд ввел процедуру реструктуризации долгов.
• Инициировать процедуру реструктуризации долга, разрабатывать и утверждать планы и сроки их осуществления.
• Заключать мировые соглашения.

• Оспаривание сделок должника при банкротстве
• Статистика банкротства физических лиц
• «Жить за стеклом». Разбираем мифы о банкротстве физ лиц

Примеры оспоримых сделок

Иногда для того, чтобы вернуть имущество должника в конкурсную массу осуществляется оспаривание целой цепочки сделок в банкротстве. Примеров, когда лицо заключает договор, признаваемый впоследствии недействительным в рамках признания лица несостоятельным достаточно много.

Оспорить при банкротстве можно сделки, имеющие признаки незаконности, совершенные не только после открытия дела, но и до поступления в суд заявление о признании должника несостоятельным.

Важно! Незаконными признают не только ДКП или дарения, но и другие соглашения, например, брачный контракт, договор о разделе имущества, мировые, выплату зарплаты или погашение внеочередных требований кредиторов и др.

Сроки давности для оспаривания сделок в процедуре банкротства

В процессе банкротства должника важно помнить о возможности оспаривания сделок, которые могут причинить ущерб кредиторам. В России действуют определенные сроки давности, в рамках которых можно оспорить сделку в процедуре банкротства

Согласно законодательству, сроки давности для оспаривания сделок в процедуре банкротства могут быть разными в зависимости от различных факторов. Например, сделка может быть оспорена в течение 3-х лет с момента ее совершения, если она была признана недействительной по признакам, предусмотренным законом. Также может быть установлен иной срок давности, если в договоре или законе предусмотрено иное.

Сроки давности для оспаривания сделок в зависимости от их характера:

Вид сделки	Срок давности
1. Оспаривание недостоверных сделок	3 года со дня обнаружения недостоверности
2. Оспаривание аффилированных сделок	1 год с даты вступления в силу решения суда о признании должника банкротом
3. Оспаривание сделок, совершенных в ущерб кредиторам	3 года со дня их совершения или со дня обнаружения ущерба
4. Оспаривание сделок с признаками преднамеренного банкротства	3 года со дня совершения сделки или со дня признания должника банкротом

В случае оспаривания сделок, кредиторы должника могут получать свою долю имущества через процедуру банкротства. Оспаривание сделок позволяет вернуть деньги или имущество, списанное должником.

Важно помнить, что сроки давности могут быть подсчитаны по-разному в зависимости от различных обстоятельств, поэтому в случае банкротства важно обратиться за профессиональной юридической помощью. Юристы помогут рассчитать сроки давности и подать соответствующие иски и заявления в суд

Если вы являетесь должником и вас интересует вопрос оспаривания сделок в процедуре банкротства, наши юристы помогут вам разобраться в этом вопросе и предоставят необходимые рекомендации и инструкции.

Вопрос-ответ:

Как можно вернуть выведенные активы должника?

Для возврата выведенных активов должника необходимо принять ряд мер: подготовить исковое заявление, собрать необходимые доказательства, обратиться в суд.

Какие доказательства нужно собрать для возврата выведенных активов должника?

Для возврата выведенных активов необходимо собрать доказательства о нарушении должником своих обязательств, такие как договоры, письма, платежные документы и т.д. Необходимо иметь все необходимые факты и документы, подтверждающие причастность должника к переводу активов.

Какие юридические шаги нужно предпринять для возврата выведенных активов должника?

Для возврата выведенных активов необходимо подготовить исковое заявление, в котором указать все необходимые факты и обоснования претензии. Затем следует обратиться с этим исковым заявлением в суд, который примет решение по данному делу.

Какую роль играет суд в вопросе возврата выведенных активов должника?

Суд является главным органом, который принимает решение о возврате выведенных активов должника. Суд рассматривает исковое заявление, собранные доказательства и принимает решение в соответствии с законодательством.

Сколько времени может занять процесс возврата выведенных активов должника через суд?

Время, затрачиваемое на процесс возврата выведенных активов должника через суд, зависит от ряда факторов, таких как загруженность суда, сложность дела, наличие доказательств и т.д. В среднем, процесс может занять от нескольких месяцев до нескольких лет.

Текущие и реестровые требования: в чем отличия

В первом случае речь идет об обязательствах, возникших уже после возбуждения банкротства, то есть — когда заявление принято судом и состоялось первое заседание. Или когда МФЦ приняло документы на внесудебку.

Текущие платежи характеризуются такими признаками:

• Погашение долга производится в денежной форме.
• Известен момент, в который возникло обязательство.

В этой связи возможны разночтения, поскольку заключенный в определенную дату договор не всегда свидетельствует о наличии долга.

Важно учитывать наличие рассрочки по платежам или выплат по аренде. Какие требования являются приоритетными?

Какие требования являются приоритетными?

В первую очередь взыскиваются текущие требования, поскольку эти кредиторы согласно 127-ФЗ не являются участниками дела о банкротстве.

Реестровые требования удовлетворятся согласно установленной законодательно очередности.

В каких случаях кредитор имеет право требовать долги с банкрота самостоятельно?

Суммы по требованиям, признанным текущими (то есть не учитываемым при банкротстве), может взыскивать и сам кредитор — юридическое лицо.

Оспаривание подозрительных сделок должника

Арбитражный управляющий, приступив к работе с компанией-должником, в отношении которой введена одна из процедур банкротства, получает право обратиться в суд с требованием об оспаривании подозрительных сделок должника, повлекших утрату или переход права собственности на имущества должника к третьим лицам. Если суд посчитает сделку недействительной или же ничтожной, то все переданное сторонами имущество должно быть возвращено, что позволяет использовать возвращённое имущество для погашения задолженности перед кредиторами.

По общему правилу оспорены могут быть сделки, заключенные за три года до момента открытия судом производства по банкротству. Оспаривание сделок или иных действий (например, встречное исполнение по обязательству), совершенных во время процедуры банкротства, осуществляется в рамках специальных сроков – от 1 до 6 месяцев с момента принятия заявления о банкротстве.

Подробную консультацию по данному вопросу можно получить, обратившись за консультацией к Бородина и Кº юрист по банкротству .

Арбитражным управляющим могут быть оспорены следующие сделки, совершенные до введения процедуры банкротства:

• Имеющие явные признаки заинтересованности, то есть совершенные с аффилированной с должником фирмой (имеющей общих учредителей) или же после свершения которых имущество фактически не было передано новому собственнику и осталось в его фактическом распоряжении;
• Совершение которых повлекло причинение существенного имущественного ущерба или же послужило причиной возникновения оснований для признания компании банкротом;
• Совершенные с заведомо заниженной стоимостью имущества;
• Исполненные обязательства, возникшие в связи с выплатой причитающихся участникам или учредителям дивидендов или сделки, связанные с размещением ценных бумаг.

Так же могут быть оспорены через суд следующие действия и сделки, совершенные в период нахождения компании под процедурой банкротства:

• Сделки, направленные по погашение долга перед одним из кредиторов с нарушением очередности их погашения;
• Любые действия, связанные с  погашением долга по исполнительным документам, взыскание по которым запрещается после введения процедуры банкротства;
• Совершенные руководством фирмы без одобрения арбитражным управляющим;
•  Иные сделки, которые могут быть оспорены в рамках ФЗ «О несостоятельности (банкротстве»).

Заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Своевременное обращение за юридической помощью в бюро «Бородина и Кº юрист по банкротству » позволит своевременно обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом с одновременным назначением «своего» арбитражного управляющего, который сделает все возможное для реального взыскания долга с банкрота.

Что будет, если приобретатель имущества избавится от него до начала процедуры банкротства

Иногда цепочка действий, совершаемых с активами должника, состоит из нескольких звеньев. Человек, купивший имущество (получивший его в дар, в порядке обмена и т.д.) может передать его третьему лицу – продать, подарить и пр. Возникает вопрос – как оспорить такую сделку, и возможно ли ее оспорить вообще.

Практика показывает – оспорить можно любой договор, и даже в том случае, если имущество должника на момент его банкротства сменило несколько владельцев. При этом события могут развиваться в одном из следующих направлений:

• придется оспаривать все сделки, совершенные с имуществом – от самой первой до последующих, до тех пор, пока все участники цепочки не вернут себе те права, с которыми они вступали в договорные отношения;
• придется потребовать со второй стороны оспоренного соглашения не само имущество, которое было ей передано, а компенсацию его рыночной стоимости – в этом случае в состав конкурсной массы будет включен не актив, а эквивалентная ему дебиторская задолженность.

Защита интересов в ходе банкротства

В процессе банкротства компании грамотная юридическая помощь может понадобиться обеим сторонам: для кредиторов нужно максимально эффективно добиться взыскания своих средств и сделать это быстро, а должностным лицам компании, которая признается неплатежеспособной – защититься от обвинений в умышленном банкротстве, незаконном выводе средств и подобных действиях. Действия юристов при этом будут принципиально отличаться, хотя чаще всего это по силам одному и тому же специалисту.

Если адвокат будет представлять кредитора, ему необходимо будет разыскать активы должника при банкротстве, проанализировать сделки за последний период, при нахождении потенциально фиктивных – оспорить их через суд и отменить. Если же речь идет о представлении интересов должника в деле о банкротстве, необходимо доказать, что подобная ситуация произошла не по вине руководства, и незаконных действий с их стороны не совершалось. Это поможет избежать как субсидиарной ответственности, так и уголовного преследования.

Заключение

Вывод активов компании перед банкротством – это то, что нередко совершает руководство, когда понимает, что ситуация плачевная, и исправить ее не удастся. С другой стороны, часто должностных лиц компании-должника безосновательно обвиняют в выводе средств, хотя вся их деятельность находится строго в рамках закона. Для кредиторов выведенные активы – это также большая проблема, поскольку чем больше их вывели, тем меньше шансов взыскать задолженность. В результате и тем, и другим не помешает квалифицированная помощь адвоката по банкротству, который разберется с любыми сложностями, которые возникают в процессе данной процедуры.

Как вернуть выведенные активы должника: руководство для действий

В процессе банкротства возможны случаи, когда должник вывел свои активы, чтобы избежать их реализации в пользу кредиторов. Такие действия могут иметь серьезные последствия и возможно вернуть выведенные активы.

1. Разбор общественных и экономических последствий

Перед тем, как приступить к действиям по возврату выведенных активов, необходимо провести разбор общественных и экономических последствий таких действий в рамках третейского разбирательства или апелляционного процесса.

2. Применение законодательства

Для успешного возврата выведенных активов важно применить соответствующие нормы законодательства. В частности, может быть применена процедура отмены договора залога в отношении имущества, которое было выведено должником

Если вашей стороной является кредитор, то вы можете обратиться в суд с требованием о признании договора залога незаключенным или спорным. В случае установления незаконности сделки, активы должника могут быть возвращены.

3. Участие в процедурах банкротства

Вашими действиями в рамках процедуры банкротства может быть запрет на реализацию имущества или списание задолженности должника в отношении вашего требования. В этом случае, активы должника также могут быть возвращены вам.

Если имущество должника уже было реализовано и выступило в статусе заложенного в договоре залога, то возможно возвратить его через суд в режиме восстановления права собственности.

4. Привлечение третьей стороны в дело

В некоторых случаях возможно привлечение третьей стороны, например, банка, в который было выведено имущество. Если банк имеет информацию о выведении активов и не предпринимает действий по их возврату, вы можете обратиться в суд с требованием к банку о возвращении активов.

5. Регистрационные действия и сокрытие активов

При обнаружении фактов регистрационных действий или сокрытия активов, банкротные суды могут принять решение о возврате этих активов кредиторам. Вашими действиями может быть иск о взыскании судебных расходов со стороны должника.

Важно помнить, что каждая ситуация уникальна, поэтому необходимо учитывать все возможные нюансы и последствия при принятии решения о возврате выведенных активов. Вывод: вернуть выведенные активы должника возможно, но для этого необходимо правильно оценивать ситуацию и применять соответствующие меры в рамках законодательства

Вывод: вернуть выведенные активы должника возможно, но для этого необходимо правильно оценивать ситуацию и применять соответствующие меры в рамках законодательства.

Ограничения во время процедуры банкротства

Права кредитора: о чем важно помнить заемщику

До объявления должника банкротом, в качестве мер гражданско-правовой защиты при невыполнении условий сделки, кредиторы могут сделать многое.

Но при этом надо помнить, что все меры взыскания обязаны быть приостановлены в момент первого заседания по банкротному делу — на нем притязания должника на списание долгов признаются реальными и обоснованными.

До этого события кредиторы имеют право:

• Настаивать на своевременном исполнении должником финансовых обязательств, прописанных в договоре сторон, путем непосредственного предъявления ему требований представителями организации или кредиторами — «частниками».
• Переуступать права требования на взыскание долга третьим лицам, если такой параграф имеется в соглашении. Причем приобрести долг могут не только профессиональные коллекторы, но даже и физические лица.
• Начислять неустойки в виде штрафов и пеней при выходе должника из графика платежей, при отсутствии своевременно поданного заявления на отсрочку выплат.
• Судиться с должником с целью защиты собственных интересов.
• Обращаться в Федеральную службу судебных приставов (ФССП), требуя принять обеспечительные меры по сохранности имущества неплательщика, такие как наложение ареста или изъятие собственности.

Процедура выплаты средств кредиторам

Для запуска процедуры наблюдения, а также последующего наложения ареста на активы должника требуется принятие соответствующего судебного решения.

После этого формируется конкурсная масса, в которую включается все имущество юридического или физического лица, объявленного банкротом. Во втором случае продаже не подлежит:

• единственное жилье;
• бытовая техника, которая стоит дешевле 30 тыс. руб.;
• личные вещи;
• домашние животные;
• продукты;
• денежные средства в рамках прожиточного минимума на должника и лиц, находящихся у него на иждивении;
• государственные награды.

Затем конкурсная масса подлежит оценке и продаже с торгов, на что по закону отводится полгода. При необходимости срок продляется по решению суда. Если должник высказывает желание самостоятельно погасить долги, процедура продажи имущества откладывается, но не дольше, чем на месяц.

Реализация активов проходит в форме электронных торгов, полученные средства распределяются между кредиторами в рамках очередности и пропорционально долгу. При этом учитываются только те финансовые требований, которые включены в реестр, сформированный управляющим.

Пошаговая инструкция

Отмена сделок при банкротстве выполняется в общепринятом порядке. Проверкой операций занимается управляющий. Должник обязан предоставить последнему полный перечень соглашений, в которых он участвовал на протяжении трех последних лет до даты принятия заявления АС о признании его несостоятельным, а также копии документов, подтверждающих совершение таких сделок.

Скрывать информацию не рекомендуется. За это должника могут привлечь к ответственности. О многих операциях все равно узнают, например, запросив данные в Росреестре, Гостехнадзоре, ГИБДД, ФНС и др.

Если найдены подозрительные или явно недействительные сделки, управляющий составляет заявление, подкрепляет его пакетом документов и передает в АС.

Суд рассмотрит поступившие требования и примет одно из решений, предусмотренных Законом о банкротстве. Данное определение можно оспорить.

Образец заявления

Форма и содержание заявления об оспаривании соглашений при банкротстве юр или физ лица должны отвечать требованиям, утвержденным АПК РФ

В частности, нужно обратить внимание на ст.125 рассматриваемого НПА. Заявку можно подать на бумажном носителе, а при наличии усиленной квалифицированной подписи – в электронном виде.

Требования к содержанию традиционного и цифрового иска идентичны. В него необходимо включить следующие сведения:

• наименование АС;
• расширенные данные об истце и ответчике (ФИО, название организации, место регистрации, проживания, данные паспорта, ИНН, адрес электронной почты, телефон и др.);
• требования и обстоятельства, в соответствии с которыми истец предъявляет их;
• цена иска и расчет суммы;
• данные о соблюдении истцом претензионного порядка (если он необходим в соответствии с законом);
• сведения о мерах, предпринятых АС с целью обеспечения сохранности имущества;
• дата, подпись.

К заявлению прилагают документы, перечень которых можно найти в ст.126 АПК РФ. Это могут быть протокол собрания, любые подтверждения недействительности сделки, копии оспариваемых договоров и др.

Образец заявления

Заявление о признании сделки гражданина при банкротстве недействительной в
2024 году

Скачать

Признание недействительности сделки: всегда ли кредитор в выигрыше

В каком случае кредитору удастся вернуть долги при внесудебном банкротстве? Вариантов несколько.

Признавший себя банкротом гражданин:

• нашел работу, позволяющую выплачивать долги;
• получил наследство;
• выиграл деньги и т.д.

Любой из упомянутых в перечне при банкротстве заимодавцев получает право запрашивать сведения о текущей финансовой ситуации должника. Кредитор, внесенный в список, получает доказательства, что:

• Банкрот занизил сумму долга.
• Скрыл дорогостоящее имущество.

Кредитор вовсе не упомянут в заявлении на банкротство, это повод для подачи искового заявления в Арбитражный суд. Например, при банкротстве через МФЦ:

• банковские кредиты и займы в МФО, долги по налогам и по ЖКХ списаны,
• задолженности за оплату интернета и телефона не указаны в заявлении;
• также в суд подал подрядчик, занимавшийся ремонтом квартиры физлица.

Все эти суммы остались «висеть» на должнике-банкроте, их придется выплачивать. Кто «разбирается» в очередности выплат долгов? Как ясно из примера, наличие статуса банкрота не означает, что гражданин защищен абсолютно от любых притязаний кредиторов и не обязан платить никому. В зависимости от выбранной физическим лицом схемы банкротства, за процессом будет следить:

• финансовый управляющий
• сотрудник МФЦ.

Через сколько лет банкроту станут одобрять кредиты банки? Спросите юриста

Признаки подозрительных сделок

Схемы вывода активов и их признаки

Перечислить все существующие схемы вывода активов предприятия в раках одной статьи не представляется возможным, ведь их существуют десятки, если не сотни, однако наиболее распространенные из них мы упомянем:

• перевод средств на счета подставных лиц – одна из наиболее распространённых схем, которая в тех или иных вариациях встречается едва ли не в каждом случае банкротства. Представляет собой процедуру, согласно которой деньги, находящиеся на счетах компании, по выдуманным поводам переводятся третьим лицам, часто иностранным. Основаниями для таких переводов могут быть «липовые» договора оказания услуг, возврат несуществующих займов и т. д. Основные признаки вывода активов по этой схеме – крупные переводы за незначительные услуги, явно завышенная стоимость услуг;
• создание дочернего предприятия или филиала и перевод активов на него – в случае банкротства юридического лица все его дочерние фирмы, а также филиалы обычно не трогают, чем и пользуется руководство. Создаётся новое юридическое лицо, имеющее связи с проблемным, и на него переводятся многие активы материнской компании, часто безвозмездно. Распознать такую схему проще, ведь есть прямая связь между юрлицами;
• продажа имущества компании по заниженным ценам – также распространенная махинация, когда основные активы предприятия (недвижимость, производственные мощности и т. д.) продаются по стоимости, существенно меньшей, чем их реальная рыночная цена, а разница между реальной и заявленной стоимостью идет непосредственно руководству. Именно заниженные цены являются основным признаком этой мошеннической схемы;
• выдача кредитов партнёрам с сомнительной платёжеспособностью – больше характерно для банков и подобных финансовых организаций, хотя встречается в других компаниях. Суть состоит в следующем: массово выдаются кредиты на выгодных условиях без залога и основательной проверки платежеспособности. Естественно, заемщиками выступают подставные лица, и полученные «в кредит» средства затем переходят организаторам схемы. Подобный механизм очень нежелателен для кредиторов, поскольку такие сделки очень сложно оспорить.

Как видите, схемы могут быть очень разными, и все предусмотреть невозможно. Кроме того, регулярно появляются новые. Однако даже если деньги были выведены незадолго до банкротства, у кредиторов остается шанс их вернуть – для этого нужно через суд оспорить сомнительные сделки. Но лучше не допускать подобных ситуаций: если вы видите, что компания-должник находится в плохом финансовом положении, нужно пытаться взыскивать средства, не дожидаясь процедуры банкротства, иначе можно столкнуться с тем, что взыскивать будет нечего.

Что считается выводом активов?

Далеко не любое перечисление средств со счетов компании на другие счета может считаться выводом активов – в большинстве случаев это вполне законные и легальные сделки. Про незаконный вывод средств может идти речь в том случае, когда конечной целью этих действия является личное обогащение причастных лиц, сопряжённое с нанесением ущерба предприятию, его акционерам, кредиторам и т. д. На практике доказать, что речь идет именно о незаконном выводе активов, бывает очень сложно – руководство будет утверждать, что это были обычные операции, однако что-то пошло не так (например, подвел партнёр или неправильно рассчитали риски). Потому уголовная ответственность за преднамеренный вывод активов бывает достаточно редко – следствию не удается доказать наличие состава преступления в действиях обвиняемых.